全球危机，市场崩溃，但加密法规却在逆境中前行

作者 | Kevin Helms

在本文中，我们涵盖了在冠状病毒爆发，银行倒闭，降息和股市暴跌造成的全球危机中的数字货币监管的发展状况。这一系列突发事件也使得包括美国，韩国，印度和俄罗斯在内的世界各国政府仍将重点放在数字货币监管上。

美国：2 万亿经济刺激计划、新冠病毒响应、各州数字货币法案

随着 covid-19 病例数量激增，全球政府陷入恐慌状态，使许多行业陷入停滞。在美国，美联储已将利率下调至 0％，并推出了无限量宽松政策，但此举迄今未能给市场带来太大影响。一些面临现金短缺的金融机构正在设定取款限额，以提防银行挤兑风险。 美国众议员 Rashida Tlaib 提出了一个解决经济问题的办法：他希望美国财政部铸造两万亿个“数字美元”。她的《自动促进社区法案》声称：借助现代货币理论的思想，这一做法不会给任何人增加债务。news.Bitcoin.com 的一篇报道也相信加密爱好者也会成为该理论的支持者。 美国有几个州已经独立推动自己的加密法案。比如伊利诺伊州已提出一项法案，允许其财政部没收在托管机构超过 5 年仍无人认领的数字货币；夏威夷州正在寻找其他数字货币公司加入其 3 月 17 日启动的第一个数字货币监管沙箱。申请人可以在 5 月 1 日之前申请。

在罗得岛州，3 月 11 日该州提出了一项提案以建立《经济增长区块链法案》。该法案的目的是创建一个对区块链友好的商业环境，以鼓励创新者在该州开发下一代数字产品和服务。该法案还解决了现有法律框架不足的事实。该法案建议创建一种新型的罗德岛州金融支付和存款机构，该机构应具有客户识别、反洗钱和实益所有权要求方面的专业知识，这样的机构将能够作为托管人同时持有传统资产和数字资产。3 月 9 日，众议员 Paul Gosar 在自我隔离期间，推出了“ 2020 年加密货币法案”，旨在为该国的数字资产创造一个有利的环境。 同时，纽约州金融服务部要求每个受监管的机构（包括加密公司）提交一篇报告，说明其应对新冠病毒爆发所带来的运营和财务风险的计划。从 3 月 10 日起，他们有 30 天的时间提交这一报告。

韩国：政府批准数字货币监管框架

在冠状病毒爆发期间，韩国金融服务委员会（FSC）宣布韩国政府在 3 月 17 日的内阁会议上批准了《关于特定金融交易信息的报告与利用等法律（特别金融法）》的修订。 FSC 解释说，数字货币企业将被要求向韩国金融情报局（KOFIU）报告其交易情况。企业必须遵守基本的 AML 要求，包括客户尽职调查和可疑交易报告。他们还必须“遵守其他义务，例如为用户保留单独的交易详细信息”，确保仅使用实名帐户进行加密交易，并获得 FSC 和 KISA （韩国互联网与安全部门）的批准以在国内提供服务。 金融机构将被要求对与之交易的数字资产业务运营商进行客户尽职调查，检查这些公司是否向 KOFIU 报告其业务并将客户存款保存在单独的账户中。FSC 强调：“修订法案将在颁布后一年生效，并且将向当前的数字资产业务运营商提供六个月的过渡期，以向 KOFIU 进行报告。”。 “这项修订法案将使韩国关于数字资产的法律框架更加符合金融行动特别工作组（FATF）制定的国际标准，并加强其 AML / CFT 制度。”

印度：仍致力于推动数字货币法律监管框架

据报道，印度政府透露其还在制定数字货币监管框架。它正在与印度储备银行（RBI）讨论此事，以要求中央银行监管数字货币。加密交易所可能受印度证券交易委员会（SEBI）的监管。政府正在等待最高法院于 4 月 27 日审理的一个关于有关数字货币的案件，然后才对数字货币法规做出最终决定。最近，财政和企业事务大臣阿努拉格·塔库尔告知印度下议院国会议员洛·萨卜哈，企业事务部已通过公司注册局审查了一些 BTC 业务。

据报道称，该印度央行计划在最高法院取消其禁止受监管的金融机构向数字货币业务提供服务的通知后提交复审请愿书。印度储备银行担心数字货币的匿名性质可能会破坏印度的银行系统。在本月初最高法院作出具有历史意义的裁决之后，数字货币交易所开始恢复 INR 服务，几家跨国公司表示它们已经在印度扩展业务并投资于本地初创公司。

委内瑞拉：关闭银行系统，市民寻求利用数字货币避险

上周，委内瑞拉总统尼古拉斯·马杜罗已关闭该国的银行系统，并下令整个国家的居民进行自我隔离。监管机构 Sudeban 于 3 月 15 日向该国所有金融机构发出了一份通知，其中指出： “所有通过全国的代理商、分支机构、办公室和行政总部直接涉及到客户、用户、和公众的活动将无限期暂停。” 委内瑞拉的经济事件驱使一些居民寻求在数字货币和 P2P 市场中避险。

俄罗斯：俄央行重申其在加密市场的立场

俄罗斯银行法务部总监阿列克谢·古兹诺夫在 3 月 16 日发布的 Interfax 新闻社的采访中，提供了有关监管数字货币法案的最新消息。自两年前该法案推行至今已经被不断优化，其文本也发生了许多重大变化。 古兹诺夫说：“央行对数字货币的立场保持不变。”“我们认为，从金融稳定和打击洗钱制度以及从保护消费者权益的角度来看，数字货币流通的合法化都存在巨大风险。我们反对金融机构控制数字货币的发行并促进其流通。”他又补充说：“但是如果有条件拥有 BTC 的人在不禁止这样做的司法管辖区中完成交易，我们将不可能限制它。” 迄今为止，中央银行对数字货币仍持怀疑态度。俄罗斯银行行长 Elvira Nabiullina 多次表达了她的观点，她认为数字货币在俄罗斯不应该合法化。她也认为俄罗斯不需要自己的国家数字货币。

Kevin Helms 作者 子铭 翻译

Roy Wang 编辑

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