DeFi需要一个什么样的底层网络？

整个2020年，DeFi规模得到了空前增长。据DefiMarketCap统计，Top100DeFi代币的市值已经接近千亿，而通过查阅可知，DeFi锁仓资产也已经超过500亿美元。

上图为DeBank显示的DeFi锁仓资产变化

这个庞大的数字是基于以太坊形成的，如今，以太坊已经承担着BTC、ETH以及DAI等其他链上资产的流动价值，但根据以太坊的运行逻辑，在这个庞大的数字背后，是巨大的资源消耗。

通过查阅以太坊gas消耗量可知，在ETH价格不断攀升、DeFi应用不断增加的今天，以太坊单日矿工收入峰值已经超过2700万美金。除了常规的区块奖励外，这个数字中很大部分收入是由DeFi用户调用智能合约所致。

gas费过高不仅仅增加了用户使用加密货币的门槛，从更高的维度看，这阻碍了加密货币出现的初衷：普惠金融。

所以，加密货币需要解决交易中的成本问题，实现更低成本的DeFi交易。目前很多公链项目已经有了明确的发展路线图，以太坊的DeFi最多，所以目前其扩容方案最具有代表性，方案有三：转向PoS、分片、layer2。

以Layer2技术扩容的代表项目有StarkWare、Matic、Celer等，而以分片等方式扩容的代表网络有Radix、Near等。两种形式从技术上各有所长，对DeFi赛道的帮助也有所差异，本文中，我们将以这两种扩容设计来推论：DeFi需要什么样的加密货币网络？

1.Layer2是目前最容易实现的扩容方案

以太坊和其他公链，都在尝试利用多链结构扩容，例如以太坊2.0可能实现的同构分片、波卡正在实施的异构分片、COSMOS的跨链结构。而新出现的雪崩协议等网络，在多链结构里更细化的定义了功能分层和功能模块化实现扩容。

这些都是庞大且长远的设计，例如波卡未来还需要经历插槽拍卖、COSMOS还需要建立更好的生态，其余的链的技术进展和生态建设也还处于初期状态。 

对于其他更聚焦于扩容的项目来说，会更聚焦在单个网络结构里，例如在layer1实现分片，代表项目是Radix、Near。从长远来看，layer1的扩容（例如分片）是必然。在这些网络兼容EVM后，Defi都可以快速的迁移到网络上，如果解决资产的转移问题，这些网络都会成为以太坊的扩展网络。

不过对于DeFi需求旺盛的牛市，layer2的扩容落地很有必要。

以以太坊为例，以太坊的PoW链其性能远不如信标链，如果以太坊可以成功转向PoS，那其性能会有质的提升，不过以太坊转向PoS还会经历漫长的过渡期，在PoW链承担网络出块的阶段，只有layer2是最快实现的扩容方案，很多有先见之明的项目已经开始建立layer2的测试应用，例如AAVE、Synthetix、dYdX等，不过layer2的原理，会产生一些新的关联问题。

2.简析Layer2的原理

让我们来看一下Layer2的原理。

还是以以太坊为例，其layer2解决方案，是在以太坊上建立一个链下结构或者侧链结构，将以太坊上的地址余额映射到layer2层，然后在layer2层完成账户之间的交易以及其他操作，然后再将结算结果反馈回链上，确认最后的地址的数据变化。

这样对于运行在layer2的DeFi应用来说，只有刚刚启动layer2层和最终结算的时候，layer2和链上有交互，其他的交易过程都在layer2发生，不会占用链上的资源，可以实现快速处理交易以及有效减少gas的消耗。

但这种方式仍有两个关联的顾虑：

1.如果主链性能不佳，在链上出现拥堵的时候，layer2与账户结算仍可能需要较高的gas费和较长的确认时间。

2.在layer2层可能无法执行与链上其他资产、合约的交互，如果可以交互，仍需要多次调用链上资源，会产生1的问题。

因为除了交易被打包后形成区块存储在链上外，所有智能合约也是上传到链上的，DeFi的常态是资产合约、借贷、交易合约之间相互调用，所以当合约之间发生调用的时候，就是占用链上资源的时候。

这代表其一：支付gas费过程是无法避免的，其二：DeFi需要丰富的可组合性。

所以解决问题的根本在于，解决以太坊PoW链带来的gas问题并保持DeFi之间可组合性。这就带来了答案：如果layer1层的性能足够快，并不需要layer2去扩容，如果不是适合layer2的业务，尽量使用layer1扩容技术，因为layer2会影响智能合约的组合性。

3.StarkWare的layer2设计举例

不过牛市的火热需求里，layer2是很多项目谋求发展的选择，例如dYdX将以StarkWare的技术搭建StarkEx系统用于永续合约交易。我们来看StarkWare的技术逻辑。

StarkWare其目标是在以太坊下层建立一个网络，该网络与链上的交互过程以及layer2层的通讯过程会应用Rollup以及零知识证明以保护其安全，但在这个网络内应用各类DeFi的前提是需要把DeFi部署在StarkWare的网络里。

StarkWare未来将形成的layer2网络结构

例如dYdX是订单簿形式的DEX，在没有应用layer2之前，dYdX的订单簿撮合是在链下工作的，会将结算数据与链上交互同步，这个过程会产生高额的gas费，应用layer2后，StarkEx系统会将结算过程在layer2层完成，这会明显降低这个过程的gas费消耗。

但这会带来一些关联的影响，例如使用的步骤会略复杂，可能无法在移动端应用、以及可能会产生layer2的开户成本。此外，带来最大的问题是，如果dYdX想要与其他DeFi协议开启组合应用，需要其他DeFi应用也部署到这个网络里。

从加密货币的初衷来看，这并不是普惠金融的做法，其应用可能最终会成为高级用户和专业用户的领地。

因此相比于能让一些DeFi（需要频繁交易）跑的更快的layer2，一些DeFi更适合使用layer1的扩容方案或性能更高的网络。

例如Compound曾透露可能会转移到其他公链，订单簿形式的DEX需要大量的交易过程，因此也更适合layer2。而借贷、稳定币、AMM池等会更适合运行在性能更好的网络上，在丰富的组合性上发挥最大价值。

4.更符合DeFi特性的Layer1扩容思路

那如何确认DeFi需要什么样的layer1呢？Radix在其网络设计中给予了一定思路：

1.解决共识问题带来的性能瓶颈。

2.尽力打造可组合性。

所以Radix采取了一些另辟蹊径的方式。

前文我们提到的同构分片、异构分片，其中分布的片，是一部分节点组成的链。可以理解为划分一些节点成为一个分区，这个分区独立其他分区存在，分别处理任务，

例如以太坊2.0，如果还依据原来执行分片的路线图，初期可能建立64个分片，而这些分片都最终由信标链来完成交易验证，分片之间的通讯叫做“交联”，如果其中一个分片需要验证其他分片时，才会进行分片间通讯。而因为分片的存在，DApp开发者在以太坊上开发DApp的时候需要选择一个分片来做为主要的处理区。

这意味着这个DApp如果需要向其他分片获取数据的时候，会出现一些冗杂的步骤。在波卡、COSMOS实现的结构也是如此，波卡的平行链就是异构分片结构里的分片，平行链之间的交互是通过中继链进行，但交互过程较为复杂，需要平行链之间去单独定义。COSMOS也是如此。

这样的分片，是一种划定界限的设计，每个分片链会形成一定的孤岛效应，自然会出现一些后续问题。

但如果变化一下思路就可能产生一些新的技术思路。

例如Radix在数据库分片的形式之上设计了新的共识机制。可以理解为一个数据库分片+共识的新的分片结构。

Radix的分片部署示意图

这种分片不同于上文提到的定义一些节点作为分片链，而是把加入网络的计算资源全部先切分为不同的分片，分片不是通过链划分的，而是通过随机命令随机分配到已经确定的分片位置里，这些通过命令分出的分片再组成一个个大的分区。

这种预先设定好分片位置，然后动态的将命令分配到各个位置形成分片的方式，需要通过共识来确认最终的状态。Radix的Cerberus共识是执行这个过程的，与信标链的ghost算法实现最终确定性一样，Cerberus共识可以确定交易的排序以及形成最终的数据集交给验证者验证。

这样做最好的方式是，可以实现更大的并行，调动所有的资源去使用，而不是固定分区带来的一些边界问题。

其次，重要的问题是组合性。

对比以太坊，链上的组合性是智能合约之间的相互交互，例如通过Compound借贷出的cToken等可以在其他DeFi里进行挖矿以及swap。这就代表了DeFi的合约要调用Compound合约去确认cToken。该合约之间的调用是组合性的体现。

如果两者不在同一个网络或者分片里部署，那就很难组合到一起，需要网关的处理或者需要一个映射的智能合约存在。

为了解决这个问题，Radix的思路是，减少智能合约的编程复杂性，因为智能合约中一定会对账户的账本做记录以输出最终结果，但如果在layer1里实现，就可以把智能合约换成更小单位的执行过程，Radix将这个执行单位成为“组件”，其提前定义了“组件”的功能，这些组件的执行非常简单直接，从而让多个组件组合在一起也可以快速执行DeFi的业务。

例如，当一个智能合约是转账的情况下，这个智能合约需要对两方的账户做编辑，即形成一个小的总账本，在转账方销毁，在接收方增加。而如果使用Radix的组件设计，将组件设计为a的转账代币属于b即可，这样执行起来非常快速，无需更多的证明。

这会实现足够多的组合可能性。

Radix的组件示例

据官方技术文档介绍，目前Radix基金会建立的组件将包含DeFi应用的一些标准功能。会包括（如图的）：资产（可替代或不可替代代币）、账户（包括多sig控制）、流动性池、交换系统、可购买资产、数据预言机等。

这些组件都可以直接实例化，例如通过API调用创建自定义token的供应或者以各种方式进行模块化组合创建更复杂的功能。

5.是否能期待DeFi应用在新网络？

就像Compound曾透露在考虑新公链一样，对于当下红极一时的DeFi来说，选择新网络，是有挑战的。

迁移到另一条公链的可行与否，不仅仅是性能上的考虑，与这条链对于以太坊、比特币等网络的资产兼容、链上基础货币的价值都有偌大的关系。

所以暂时看，没有DeFi能够逃离以太坊，但不乏有新的尝试出现。

2月11日消息，Chainlink、Aave、mStable和Messari、Radix宣布联合推出了一个新的DeFi联盟GoodFi。这个联盟旨在促进DeFi行业的教育、研究和实践发展。这让我们看到了希望。

期待成本低、体验好的DeFi早日出现。