火星独家 | 当红炸子鸡DeFi“后浪”奔涌!

编译：Bite

今天星期四，怕了没有？

“312黑色星期四”，经历过的心里仍有余悸。这两天行情有所调整，心里面惴惴不安，一副要涨不涨，要跌不跌的样子。冲，还是不冲？

DeFi总锁仓额打破65亿美元

就在大饼横着的时候，DeFi生态依旧火热，去中心化金融（DeFi）迈入新里程碑，锁仓总额（TVL）打破65亿美元大关。在撰写本文时，TVL为65.3亿美元。

来源：火星快讯

根据DeFi Plus统计数据来看，后起之秀的DeFi协议正蚕食市场份额，Maker的主导地位已经下降到22.1%。Compound协议失去了第二名的位置，变成了Aave，现在占据了DeFi市场18.05%的份额。紧随其后的是Curve Finance，该公司最近发布了其CRV代币，并占据了16.16%的市场份额。

DeFi后浪不断涌起

几乎每条公链都想拥抱DeFi，绝大多数DeFi项目都是搭建在 ERC-20上，如Compound、Uniswap、Balancer等等。而下面五个DeFi协议，基于新概念和实验设计，DeFi世界充满了新型有趣的项目，足够亮眼。

1.  Yearn.Finance（YFI）--TVL 6.7亿美元

YFI 从 34.53 美元涨到12821 美元，翻了 371 倍。

太火了...

Andre Cronje在7月17日推出借贷聚合协议Yearn.Finance，YFI总量3万枚，没有预挖、没有私募，创始人也没有任何奖励，所有币只能靠流动性挖矿产出。因此7月18日一出道就被市场热捧，迅速爆红。用户提资金会自动在dYdX、Aave和Compound借贷协议等DeFi应用之间轮流使用，寻找最佳收益率。整个过程由智能合约管理，完全自动化。

提供者在赚取利润的同时，也获得了YFI代币（上限为3万个代币），这些代币可以出售以获得额外利润。第一批YFI的初始交易价格为4-30美元。以目前的价格12000美元计算，投资回报率已经突破25000%！这就是YFI的魅力所在。

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2.  Wrapped Bitcoin（WBTC）--TVL 3.6亿美金

Wrapped Bitcoin (WBTC)是基于ERC-20的Ethereum代币，它允许比特币在Ethereum区块链上使用，特别是用于DeFi协议。

用户提供BTC，系统就会铸造等量的WBTC。这些WBTC就可以在Ethereum链上使用。当用户选择要回自己的BTC时，WBTC会被销毁，BTC会被赎回。截止目前，已经铸造了超过28000个WBTC，价值超过3.45亿美元!

3.  Thorchain (RUNE)

THORChain通过流动池内资产来动态地调整兑换价格，任何资产持有者都可以把自己的代币质押在流动池内，增强了对应资产流动性，同时质押者也将获得交易费用，并支持随时撤回自己原有资产，并获得对应的交易费用。

THORChain的代币RUNE将为网络提供安全性、实现链上治理和资产结算，成为网络的验证节点需要质押代币，验证节点和将代委托给验证节点的普通人将收到THORChain鼓励链上治理，并通过票重递减型投票，来避免富豪统治和操控。

4.  Uniswap--TVL 1.77亿美元

Uniswap真地不想夸了。

Uniswap是以太坊上的一种协议，用于交易ERC20代币，与大多数收取费用的交易所不同，这是无需平台费用或中间商的区块链社区交易代币的工具。Uniswap使用数学方式以及ERC-20代币资金池和ETH资金池来完成相应的工作。

普遍上讲，交易代币要求买卖双方创造委托订单，而Uniswap则是自动创建一个交易市场。

5. REN--TVL 1.788亿美元

REN将自己描述为一个无须信任和去中心化虚拟机（VM）。它可以实现DApps的跨链互操作性，允许价值转移，增强流动性。使用REN系统，任何代币都可以转移到不同区块链上。它比原子交换快100倍，安全，集成到现有基础设施中，并支持DeFi。

最后的最后

目前，以太坊DeFi生态的锁仓总值已超过了65亿美元，短期时间内，这一数据有望突破70亿美元大关。而随着DEX的发展以及DeFi应用用户体验的改进，DeFi热似乎还在继续，并且有愈演愈烈的趋势。但总有人把DeFi与2017年1CO作类比。

其实，网上关于两者的差别的文章太多了，这里也就不详谈了。列一组数据，目前锁在各类 DeFi 应用中差不多有500 万个 ETH ，与 2016 年中期至 2018 年中期 ICO 融到的 1600 万 ETH 相比微不足道。需要注意的是，当时 ETH 总供应量比现在要少，大约在 8100 万到 1.01 亿之间。此外，DeFi 协议中涉及到了真实的资产，虽然是数字资产，但仍然被锁定在智能合约中，代表着贷款抵押品。

总的来说，目前DeFi热度太火了，但与2017年1CO相比，还真的不够资格相提并论。DeFi会如何发展，周期结束后DeFi市场走向哪里，这也是一个有趣的思考。

参考文章：

Taha Zafar：《DeFi Approaches $6.5 Billion TVL! Here Are The Top 5 Emerging Protocols》