改善底层基础建设，境内外证券交易所试水区块链

近日，上海证券交易所和深圳证券交易所纷纷发布公告，将使用区块链技术改进业务，以在未来越来越多元而激烈的金融业中保持竞争优势。尽管国内外监管条件不同，上证和深证交易所并未开放数字资产的交易服务，但这些金融机构仍然对区块链这一技术在金融领域的应用十分看好。

其中上海证券交易所和中国保险资产管理协会将在区块链技术方面进行合作，共同改善保险和养老金行业。合作的目标是“通过区块链技术创造一个新的高效率、低成本和更安全的保险业”。上海证券交易所是世界第四大证券交易所，它和几家主要的保险业公司都建立了合作，包括中国保险资产管理协会，长江养老保险公司，东京海洋阳光等。Cointelegraph曾于7月12日报道，上海证券交易所公布了其在证券交易中使用区块链的计划，表明大型机构采用分布式账本技术（DLT）的程度越来越高。

深圳证券交易所也发布公告称，将联合杭州趣链科技有限公司(以下简称“趣链科技”)共同开展区块链应用安全管理与技术研究，解决区块链技术在证券期货行业应用中所面临的数据安全、隐私保护和智能合约等方面的技术难点。并将结合证券期货行业业务特点，在证券发行、证券交易和资金结算等方面，对区块链底层实现提出适应性的优化和改造需求，以打造适用于行业的区块链应用平台，减少行业重复投入，推动区块链技术在证券行业中的应用落地。

2017年底，澳大利亚证券交易所（ASX）发布公告确定将使用区块链技术取代其现有的清算及结算系统，成为世界上首个真正采用区块链技术的主要交易所。据ASX披露，一旦交易所从现有的CHESS清算系统迁移到基于区块链技术的平台，澳大利亚公司就可以节省数百万美元。ASX首席执行官Dominic Stevens在交易所的全年业绩简报中表示，“如果通过向行业提供丰富，实时的真实信息来源，我们可以提供的价值最终使行业能够提供新的服务，为最终发行人和投资者创造5％的增量收入或成本节约。”ASX基于DLT的系统将使用标准建模语言进行类似以太坊的智能合约设计，据了解，ASX已经花了3年的时间研究和开发这项技术，预计将在两年内投入使用。如果试验成功，这将成为世界上第一个在重要金融市场基础设施中实施区块链的工业规模应用。

此外，日本和韩国也有交易所计划或已经采用区块链技术来优化其核心交易基础设施。这些交易所吸纳创新金融科技的动力之一，目前市场上越来越多的融资方式，可以绕开证券交易所进行，这些方式可能还不够完善，但在低成本和高效率方面都有优势。日本交易所集团Fintech实验室负责人Atsushi Santo说：“我们需要通过向新兴公司学习并优化我们的系统来提高有用的服务。”

根据今年初工信部发布的区块链白皮书，金融领域的发展痛点在于跨境金融机构清结算成本高；不同资产凭证在不同中介托管，有伪造风险；证券交易流程长；机构间身份识别流程重复等。区块链技术的本质是一种分布式数据库，由多个节点共同记账并完成交易的验证，具有多中心化、去信用化(不信任机制)、不可篡改和可追溯的特点。点对点的价值转移可提升金融交易流程效率，降低成本。