比特币交易监管趋紧，币圈大佬套现离场

比特币交易价格在本周多次出现下跌走势，其中在7月10日，24小时内最大跌幅一度超过了7%。而就在几天前的7月6日，一则题为《央行采取一系列清理取缔措施 防范化解金融风险与道德风险》的新闻开始在各大网站流传。文中提到，“目前支付宝排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。”

另据金色财经从某区块链投资人、币圈大佬处了解到，其用于交易比特币等加密货币的多个银行账户已被屡次冻结——“短则三天，长的有两个月了。”

其账户被冻结的直接原因是该账户曾被用于加密货币场外交易。“我感觉只要是被发现交易比特币，（银行账户）就有可能会被冻结，因为我有的账户只用了两次就被冻结了，其中只交易了一次BTC，金额也只有几十万。”

据他反映，他和周围的很多朋友现在基本都不再使用平台的场外交易功能，而是改为尽量在熟人之间进行交易。而他本人更是因为不看好目前的行情，选择了离场观望——“大概只留了20%（BTC），其他都换成USDT或者法币了。”

年初多数被冻结账户系涉嫌可疑交易

从今年年初以来，币圈就时常传出交易账户被冻结的消息。

但是，经事后了解，多数交易账户被冻结主要原因是该账户涉嫌可疑交易。

2017年9月13日，中国互联网金融协会（NIFA）发布了《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，称“比特币等所谓‘虚拟货币’日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕，发现违法犯罪活动线索应立即报案。”

今年1月初，某知名区块链网站贴吧贴出了一则有关银行卡被冻结的帖子。一时引来大量围观，阅读量接近4万，回帖百余条。

很多回帖都证实了资金账户因为交易虚拟货币被司法冻结的事实。但是，也有很多网友表示，账户被冻结主要是关联交易账户可能涉及洗钱等违法行为。

金色财经为此又找到了另一位币圈资深玩家。据他表示——“我在3月份的时候就接到过银行的电话，后来就一直没大量进出。”

“（因为）他们的反洗钱系统扫描到我了，让我停手，否则就要冻结我的卡。金额大概在8位数以上吧。”

另据金色财经了解，通常情况下，银行柜面会根据账户资金交易往来状况进行判别，如大额高频，或长时间不使用，突然使用的账户进行了大额交易，都会进入金融机构反洗钱监管视线。

而对涉及违反反洗钱规定的账户处理，往往会经过商业银行支行、分行、总行级次上报沟通，然后再反馈到人民银行，人行的反洗钱系统甄别反馈到商业银行的分支机构后，才会对相关账户采取措施。

“如果账户进出过于频繁，会触发反洗钱的可疑交易模型。由银行上报央行后，也有可能采取停止使用的临时管理措施。”一位在某国有银行从事相关工作的朋友向金色财经透露。

比特币交易账户现已被直接监控

时间到了3月前后，有关虚拟货币的监管政策明显收紧。

3月22日，招商银行香港分行在官网发布提示称，如发现客户账号中交易牵涉虚拟货币，其账号可能被终止使用。

“（我）以前从来没听银行提过比特币交易，这个（情况）大概（发生在）两个月左右（之前）。”文首提到的某币圈大佬表示，“有些人在平台做过BTC交易，他名下的账户就比较危险，哪怕是新开的账户也可能被冻结。”

而据金色财经了解，很多币圈小散也有类似经历——

“我有一个银行账户就被限制转账了，之前的转账额度大约20万元，现在只能转5000元，银行的回复是因为涉及了比特币交易。”据她介绍，她周围的很多人都遇到过类似事情，而这一切大约就发生在近几个月。

2017年9月4日，央行等七部委联合下发公告，明确ICO(首次代币发行)涉嫌从事非法金融活动，要求各类代币发行融资活动立即停止。

此后，虚拟货币交易开始转入地下，很多平台也开始转而在境外布局。

2017年11月30日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布《11月比特币场外交易监测报告》显示，去年10月份以来，比特币场外交易平台加速上线。

早在2017年11月25日，支持比特币兑人民币(BTC-CNY)的C2C场外交易平台就已达21家，上线时间集中在10月下旬到11月。

目前，比特币场外交易主要有三种模式：

一是C2C场外交易，该类平台提供信息发布场所，交易双方根据需求发布买币或卖币广告，类似“淘宝”。

二是钱包APP+场外交易模式，该类平台将场外交易功能集成到比特币钱包APP中，线下交易。

三是场内+场外交易业务模式，即兼营币币场内交易和比特币兑人民币场外交易。

由于平台基本都已转至境外，因此很多位于境内的C2C场外交易就成为了监管重点。

“是我自己的账户，在做C2C，说是资金涉及案件，被昆明公安冻结，朋友的账户说的是可疑交易，银行有电话说是比特币交易所以冻结。”前述某币圈大佬向金色财经表示。

金色财经：“如果是银行转账，比如我通过银行转账给你，银行怎么知道我们交易了比特币呢？”

——“如果两个账户的持有人都在平台上注册了不就可以推断了么！”

金色财经：“就是说，如果两人都实名账户在平台，他们之间产生转账就可能被冻结，对吗？”

——“对，我感觉是这样。”

金色财经：“被冻结后，你去银行交涉过吗？”

——“我也去银行交涉过，银行让我们去找冻结机关，也有（银行）让我们出资金证明。”

——“冻结机关是公安局，律师都找过了，基本没啥用。”

金色财经：“需要什么证明呢？”

——“资金证明还好（办），需要出具个人收入证明，有些凭证明能解冻。”

据金色财经了解，其被冻结的账户有一部分因提供了相关证明已经解冻，但有的仍在冻结中。

比特币价格易受负面新闻影响

事实上，早在去年下半年，关于建议加强对虚拟货币进行监管的声音就已频繁出现在金融系统内。

中国人民银行货币政策委员会秘书长温信祥就曾撰文，建议修改《反洗钱法》，将数字货币纳入反洗钱监管范畴。

由于C2C场外交易也有很多是通过支付宝和微信结算，因此转账备注成为银行监管的重点。

在《央行采取一系列清理取缔措施》一文中，就明确指出“二是从支付结算端入手持续加强清理整顿。多次约谈财付通、支付宝等非银行支付机构，要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。”

很多场外交易卖家在进行交易时都明确表示：不要在微信或支付宝转账时备注跟虚拟货币有关的信息。

某币圈玩家就对金色财经表示，银行交易账户被冻结一般分两种情况：

其一、如果通过银行转账，包括通过支付宝或微信转账，备注为USDT或比特币，相关账户都有可能被冻结。

其二、假如有一笔钱涉嫌电信诈骗，经过几次倒手，然后到达平台。当被骗者向公安报案后，则会沿着资金的转账路径，将同一条线上的所有账户都予以冻结。

假设某账户也同该账户进行过交易，同时也涉及了虚拟货币交易，则肯定会被牵连其中。

前述币圈大佬向金色财经表示：

“有朋友的账户都被冻结6、7个月了，金额也有大有小，（现在）几个做场外（交易）的朋友都不做了，我感觉在平台做过C2C的人账户都危险。”前述币圈大佬向金色财经表示。

“现在很烦，我们现在就在熟人之间交易了，大笔的不好出，以前不爱用USDT，现在用得多了。”

“现在圈里大佬基本都不上平台了，尽量熟人交易。”

——“我以前很少买USDT，现在买的也多了。”

金色财经：换法币离场了，还是暂时观望了？

——“部分换法币了，大概留了20%。”

金色财经：您对（BTC）行情也不看好？

——“是的，没有题材。”

另据金色财经观察，比特币交易价格对相关新闻反映颇为敏感，存在一定相关性。

比如在3月27日，由路透社报道称，Twitter 将加入Facebook 和Google 的阵营，在其社交媒体平台上禁止ICO 及加密货币的广告。

同样在一周内，3月29日，我国央行举行了全国货币金银工作电视电话会议，央行副行长范一飞表示，要开展对各类虚拟货币的整顿清理，密切与相关部门的沟通协作，大力整治现金流通领域的乱象。当周，比特币价格从最高的8500美元跌至最低6550美元，一周跌幅达23%。

来源：金色财经  作者：胡朝辉