一文盘点 2024 年 7 月最值得购买的 12 种加密货币

原文标题：《12 Best Crypto to Buy Now in July 2024》

作者：Jon Nielsen

编译：火星财经，MK

哪些加密货币值得现在购买？

加密货币市场虽然目前仍处于不稳定状态，许多投资者在考虑是现在是出售以确保利润，还是持续持有甚至增持，以便利用未来短期到中期内可能出现的价格反弹。

尽管加密货币市场从上一轮熊市中逐渐恢复，但每轮熊市都会淘汰掉一些项目。因此，挑选那些有望在熊市中生存并在未来茁壮成长的优质加密项目显得尤为关键。

本文基于流动性、技术创新、行业领导地位、代币经济学等多个关键因素，分析了200种顶尖加密货币。详细标准将在文章后部介绍。

通过细致的分析，我们筛选出了目前市场上最具投资价值的十几种加密货币。我们的榜单前三名将根据加密和区块链领域的最新进展，每周进行一次更新。

2024年7月值得投资的加密货币清单：

比特币 —— 具有去中心化特性的点对点加密货币

Toncoin —— 与Telegram通讯软件紧密整合的区块链

Cardano —— 以太坊的主要竞争对手

Maker —— 关键的去中心化金融项目

以太坊 —— 领先的智能合约平台

Solana —— 高性能智能合约区块链平台

Kaspa —— 基于BlockDAG架构的可扩展第一层区块链

BNB —— 币安生态系统中使用的主流加密货币

XRP —— 高效的数字货币交换工具

Uniswap —— 以太坊上最大的去中心化交易所（DEX）

Notcoin —— TON区块链项目，源于一款流行的点击游戏

Shiba Inu —— 市场上第二大模因币

研究当前值得投资的加密货币

我们首先重点关注了最近有重大进展或即将发生重要事件的三种加密货币项目。这些信息将每周更新，以反映加密货币和区块链领域的最新动态。

在深入了解推荐的加密货币清单之前，需要强调选择投资哪种加密货币只是您数字货币投资旅程的开始。选择合适的交易平台及其后的存储方式同样重要。

我们建议，在交易所购买加密货币后，最佳的做法是将其转移到硬件钱包中进行安全存储。KuCoin购买和Ledger硬件钱包存储是一个很好的开始。

1.比特币

比特币是一种去中心化的点对点数字货币，最初在2008年被提出，并于2009年开始运营。比特币的创始人是化名为中本聪（Satoshi Nakamoto）的人士，其真实身份至今未被揭晓。

比特币引入了区块链技术，提供了一种完全去中心化且极其安全的支付方式。它采用工作量证明机制，大大增加了修改交易记录或进行双重支付的难度。这一网络由矿工维护，他们通过添加区块来保护网络并获得比特币作为奖励。

BTC可以在全球任何地方进行24小时不间断的转账，无需通过任何中间机构。用户通过保管自己的私钥，可以独立控制他们的比特币，无需依赖银行等金融机构。

尽管市场上已经出现了无数种加密货币和区块链平台，比特币仍然是市值最大的加密货币之一。

为什么选择比特币？

过去14天，比特币对美元的汇率上涨了22%，领跑了整个加密货币市场的普遍上涨。比特币价格的上涨恰逢美国政治局势的不确定性加剧，包括针对美国前总统唐纳德·特朗普的暗杀企图。

许多分析师认为，这次暗杀企图可能增加了特朗普在11月总统大选中获胜的可能性，据区块链预测市场Polymarket显示，特朗普获胜的几率从事件前的约60%上升至71%。在初步反应之后，特朗普赢得对抗包括卡马拉·哈里斯和米歇尔·奥巴马在内的竞争者的几率为64%。

比特币市场对于特朗普成为下一任美国总统的可能性的增加作出了积极的反应，因为相较于他的对手和现任总统乔·拜登，特朗普对比特币和其他加密货币持更为友好的态度。

如果特朗普成为总统，可能意味着加里·根斯勒作为美国证券交易委员会（SEC）主席的任期结束，这对加密货币市场而言是个利好消息。特朗普的继任者可能对基于区块链的金融产品持更开放的态度。

特朗普在2019年曾表示，比特币和其他加密货币“不是真正的货币”，并且“高度不稳定，源于空想”。但之后，他的言论转向了更为积极的方向。今年6月，特朗普在推特上写道：“我们希望所有的比特币都能在美国制造！！！”并表示，“比特币挖矿可能是我们对抗央行数字货币的最后防线”。

特朗普甚至计划参加7月27日在田纳西州纳什维尔举行的比特币2024大会。

此外，比特币现货ETF的净流量在增加，虽然从6月第二周至7月第二周的每日净流量大多为负，但自那时起我们已经观察到超过28亿美元的资金流入。这表明机构投资者认为以当前价格购买BTC是一个良好的投资机会。在撰写本文时，BTC的交易价格仅比其历史最高点低8%。

2. Toncoin

Toncoin是一个区块链项目，由Telegram团队最初设计，尽管Telegram因与美国证券监管机构的法律纠纷而放弃了该项目，但社区成员认识到了这一平台的潜力，并决定以Toncoin的名义继续开发。

Toncoin的开发现由无正式与Telegram关联的TON Foundation组织领导。值得一提的是，Telegram正在将由Toncoin区块链支持的各种功能集成到其通信服务中，如Telegram应用现已集成TON Space钱包。

技术上，Toncoin是一种具有智能合约功能和权益证明共识机制的可扩展区块链。其初期的代币发行采用了工作量证明机制，以确保公平性。

为什么选择Toncoin？

7月19日，Telegram创始人Paul Durov宣布，Telegram将推出内置去中心化应用商店和Web3浏览器，并强调打击针对区块链新手的诈骗行为。

根据DeFi Llama的数据，Toncoin是全球增长最快的区块链生态系统之一，目前总锁定价值(TVL)达到7.68亿美元，年初仅为1300万美元。这一显著增长的主要驱动力包括Telegram的广泛用户基础和其与开放网络的深度整合，以及近几个月团队推出的各种激励措施。

此外，即将到来的Hamster Kombat空投预计将进一步推动增长，这是一款全球流行的游戏，自3月以来已吸引超过2.5亿用户。这种集成和即将发行的原生代币，预计将推动TON价格进一步上涨。

3. Cardano

Cardano是由以太坊联合创始人Charles Hoskinson创立的去中心化区块链平台，旨在为智能合约和去中心化应用(dApp)提供一个更安全、更可扩展的基础设施。该平台于2017年推出，采用了名为Ouroboros的独特权益证明共识机制，相较于传统的工作量证明系统，该机制更为节能和安全。

Cardano的原生加密货币ADA，用于支持网络内的交易和运营。该平台的发展基于学术研究和同行评审，力求构建一个科学严谨的区块链生态系统。其分层架构分离了账户价值和交易原因，提升了系统的灵活性和安全性。

为什么选择Cardano？

本月初，Cardano发布了其验证器节点软件Node 9.0的更新，为即将到来的Chang硬分叉做准备，这一更新被视为重大改进，将引入去中心化治理机制。目前，29%的节点已升级至新版，展示了向更广泛采用迈出的重要一步。

此外，Cardano价格在近期内表现强劲，7月8日至16日间，ADA涨幅达26%，显示出潜在的增长空间。

4. Maker

Maker是运行在以太坊上的去中心化金融协议，管理着与美元挂钩的去中心化稳定币Dai。用户可以将ETH等资产作为抵押，在Maker的智能合约中锁定这些资产来铸造Dai。

Maker系统要求抵押品的价值超过所铸造Dai的价值，并且用户需时刻监控抵押品价值以避免被清算。MKR代币作为MakerDAO的治理代币，MakerDAO是一个监督Maker协议的去中心化自治组织。

为什么选择Maker？

MakerDAO最近宣布了Spark Tokenization Grand Prix，这是一项公开竞赛，目的是通过Maker平台向代币化的现实世界资产(RWA)投资10亿美元。多个重要的资产管理机构已排队参与，展示了对Maker平台的广泛支持和信任。

5. 以太坊

以太坊是一个支持智能合约的区块链平台，允许开发者构建复杂的应用，如去中心化借贷协议和非同质化代币（NFT）。该项目由Vitalik Buterin在2013年底提出，并于2015年7月正式启动。

以太坊最初的应用之一便是支持自定义代币的发行，这些代币可以在以太坊区块链上进行交易。多个项目通过首次代币发行（ICO）和其他代币销售方式成功筹集资金。

当前，以太坊拥有一个活跃的去中心化应用（DApp）生态系统，涵盖了去中心化金融（DeFi）、NFT市场、发布平台和去中心化交易所等，这使其成为2023年的优质投资选择。

ETH是以太坊区块链的原生资产，它激励用户维护网络安全。最初，以太坊采用工作量证明（PoW）机制，后于2022年9月转向更为环保的权益证明（PoS）。

为什么选择以太坊？

随着预计很快在美国市场上市的以太坊ETF，ETH无疑成为短期内最受关注的加密资产之一。在美国证券交易委员会（SEC）批准相关以太坊ETF的19b-4文件后，ETH价格曾一度飙升至约3900美元。尽管之后有所回落，但一旦ETF真正开始交易，预计将再次引发ETH市场的看涨活动。

考虑到首批比特币现货ETF今年早些时候在美国开始交易时的市场反应，BTC价格从大约45000美元飙升至超过73600美元的历史新高。尽管难以预测以太坊现货ETF将对ETH产生的具体影响，市场普遍对此持乐观态度。彭博社分析师最新消息称，SEC可能在7月15日批准以太坊现货ETF上市。

6. Solana

Solana是一种智能合约平台，以其独特的架构著称，能够以极低成本处理每秒数千笔交易。Solana通过结合独特的历史证明算法和权益证明共识机制来实现这一目标。SOL作为一种加密货币，以其低廉的交易成本（平均每笔不到0.001美元）而受到市场青睐。

Solana由Anatoly Yakovenko于2018年创立，主网在2020年3月上线并于2021年获得广泛应用。尽管在2022年的熊市中价值有所下滑，Solana依然保持着加密货币领域中最引人注目的生态系统之一，其潜力不容小觑。

为什么选择Solana？

资产管理公司VanEck和21Shares分别在美国申请推出现货Solana ETF，均寻求在CBOE BZX交易所上市。21Shares计划将Coinbase作为其基金的SOL托管人，资金存储在Solana区块链上的独立钱包中。值得注意的是，由于监管要求，该基金不会质押SOL。

在美国以外，21Shares已经推出了一种100%由SOL实物支持的交易所交易产品（ETP），允许持有者获得质押收益，该产品在瑞士证券交易所、斯图加特证券交易所及阿姆斯特丹证券交易所交易。

尽管现在有活跃的Solana ETF申请，但通往Solana ETF的道路可能比最近批准的以太坊ETF更为复杂。需要注意的是，美国证券监管机构SEC在至少两起诉讼中已经声称SOL是一种未注册的证券，而与比特币和以太坊不同的是，美国目前没有受监管的Solana期货市场。

7. Kaspa

Kaspa是一个专注于高可扩展性和快速交易的去中心化加密货币项目。Kaspa采用区块DAG而非传统的区块链技术，致力于快速的区块确认，以提供更高效、更友好的用户体验。这种第一层区块链将工作量证明（PoW）与有向无环图（DAG）结合使用，优化了区块的最终确定性，使得Kaspa网络在能源消耗和交易处理效率上均优于其他PoW链。

为什么选择Kaspa？

Kaspa上周表现出色，兑美元上涨了19.5%。这一增长的主要推动力是加密货币挖矿公司Marathon Digital宣布自2023年9月以来一直在挖掘Kaspa。该公司已购入价值60千万亿哈希的Kaspa挖矿硬件（比特大陆的KS3、KS5和KS5 Pro矿机），尽管目前只有一半在运行。该公司预计，一旦所有挖矿硬件部署完毕，其将拥有全球Kaspa哈希率的16%。

Marathon Digital的首席增长官Adam Swick表示：“Kaspa的技术创新和活跃的社区使我们能够多元化收入来源，并提高每千瓦时的盈利能力。尽管比特币具有其独特的价值，Kaspa的创新技术为我们支持和培育工作量证明创新提供了宝贵机会。”

8. BNB

BNB 是币安加密货币交易所在 2017 年推出的代币。这种代币主要有两大用途：首先，持有者在使用币安交易所时可以享受一系列优惠，包括降低的交易费用、优先参与 Launchpad 和 Launchpool 项目、以及使用币安 Visa 卡时的现金返还等；其次，BNB 作为 BNB Chain 区块链的原生资产，在这个基于以太坊变体的平台上，不仅交易费用较低，还能让开发者轻松部署与以太坊虚拟机（EVM）兼容的去中心化应用。BNB 以前称为币安币，近年来经历了广泛的品牌重塑。

为什么选择 BNB？

币安最近推出了一项名为“HODLer Airdrops”的新计划，旨在奖励在其 Simple Earn 产品中持有 BNB 的用户。币安表示，将通过 HODLer Airdrops 空投那些即将上市且已有大量流通供应的项目代币。币安承诺，这些项目将是基础健全、社区活跃的中小型项目。此外，参与 Simple Earn 的 BNB 持有者不仅可以获得空投，还能享受 Launchpool、Megadrop 计划及币安 VIP 计划的其他福利。

9. XRP

XRP 是一种在 2012 年 6 月推出的加密货币，由 David Schwartz、Jed McCaleb 和 Arthur Britto 开发，他们与 Chris Larsen 共同创立了 OpenCoin 公司。最初，80% 的 XRP 供应量被赠与 OpenCoin，该公司后续更名为 Ripple，并将其大部分 XRP 存入托管账户。

XRP 提供的转账速度极快且成本低廉，特别适合国际汇款等场景。与采用工作量证明或权益证明的系统不同，XRP 实行的是 XRP 账本共识协议，网络中的每个参与者都可以选择一组他们信任的验证器来维护网络的安全与稳定。

Ripple 公司已将 XRP 加入其多个产品中，尤其是在其按需流动性（ODL）服务中，与加密货币交易所合作，利用 XRP 提高跨境汇款的效率。

为什么选择 XRP？

作为 XRP Ledger 生态系统的核心成员，Ripple 近期宣布将在 XRP Ledger 及以太坊平台上推出一种与美元挂钩的稳定币。这种稳定币将采用传统的全额支持模式，以美元存款、短期美国国债和其他现金等价物为后盾。为了提高透明度，Ripple 计划每月发布第三方会计师事务所的审计证明，以验证稳定币的全额支持。这一举措预计将极大地提升 XRP Ledger 的流动性，并可能为 XRP 带来新的增长动力。

10. Uniswap

Uniswap 是一个推广自动做市商（AMM）模式的去中心化加密货币交易所。这种创新的设计允许在区块链上直接交换不同代币，无需依赖传统的订单簿，极大地简化了交易流程。

Uniswap 协议完全去中心化，任何人都可以创建代币的流动性池，这通常使得新的加密资产在进入传统加密货币交易所前就已在 Uniswap 上进行交易。此外，Uniswap 也是目前交易量最大的去中心化交易所之一。

UNI 代币由 Uniswap 协议的用户持有，他们可以提交和投票决定协议提案。UNI 最初通过空投给 Uniswap 的早期用户，现在该代币在多个去中心化和中心化交易平台上可供交易。

为什么选择 Uniswap？

UNI 代币近一周内表现突出，价格上涨了 12%，创下数周新高。与此同时，市场上大多数加密货币都在贬值。链上数据显示，UNI 未平仓合约的增长和市场趋势一致，显示出投资者对 UNI 的兴趣日益浓厚。此外，Uniswap 最近支持了 ZKsync，使其用户可以在高效的以太坊第二层网络上进行交易，这将为 Uniswap 带来更低的费用和更快的交易时间，从而可能促进对 UNI 的积极看法。

11. Notcoin

Notcoin 最初以一款简单的点击游戏形式出现在 Telegram 通讯程序中。通过不断点击一个闪亮的硬币图像，玩家可以获得积分，并激活奖励以提高积分获取速度。Notcoin Mini App 还具备基本的社交功能，用户可以创建“小队”，并与其他队伍在排行榜上竞争，这些特性帮助 Notcoin 快速获得了数百万用户的关注。

目前，Notcoin 团队在 TON 区块链平台上推出了一个真正的代币，代号为 NOT。这个代币旨在作为一个社区代币，奖励用户在探索 web3 生态系统、参与游戏或为生态系统贡献价值时的活动。

为什么选择 Notcoin？

Notcoin 已经与 DeFi 项目 1inch 和链上认证项目 Sign 合作，在 TON 区块链上为团队提供创业加速服务，名为 Triangle。这个加速器支持那些致力于改善 TON 用户体验并创建桥接 web2 和 web3 差距的应用的团队。参与者将得到市场进入服务、投资和指导的支持，并可使用 TokenTable 代币管理平台和 Sign Protocol 防止不当行为。此外，1inch 将为 DeFi 集成提供支持。加速器的首批成员包括了多位行业重量级人物，预示着 Notcoin 的发展潜力。

12. Shiba Inu

Shiba Inu 是一种模因型加密货币，由化名为“Ryoshi”的开发者于 2020 年创立。该项目深受 Dogecoin 的启发，并以 Shiba Inu 犬种作为其品牌形象。与 Dogecoin 拥有自己的区块链不同，Shiba Inu 是在以太坊区块链上作为 ERC-20 代币发行的。

在 SHIB 代币的初期分发中，一半的供应量被转送给了以太坊的创始人 Vitalik Buterin，尽管他与该项目无关。该行为被项目方视为一种代币销毁的举措。Buterin 随后销毁了他所持有的大部分 SHIB，并将剩余代币出售，所得款项用于慈善捐赠。

2021 年，SHIB 的人气急剧上升，其市值成为第二大模因币，仅次于 Dogecoin。此外，SHIB 也是目前最受欢迎的低价加密货币之一。

为什么选择 Shiba Inu？

Shiba Inu 项目通过发行 TREAT 代币筹集了 1200 万美元。这笔资金由包括 Mechanism Capital、Big Brain Holdings 在内的多家国际风险投资公司提供。

TREAT 代币被设计为 Shiba Inu 生态系统中的最后一个新引入的代币，旨在作为新区块链的实用工具和治理代币，提升区块链交易的隐私性。

该生态系统的新区块链将采用 Zama 开发的全同态加密（FHE）技术，并计划作为第三层区块链在 Shibarium 平台之上运行。

Shiba Inu 项目的首席开发人员 Shytoshi Kusama 对此次融资表示：

“我们非常高兴能得到如此多有力的风险投资支持、天使投资者及品牌合作，共同推进这一宏伟的去中心化项目。这些风险投资伙伴和他们的战略合作为我们的网络增添了可信的力量，也显著提升了 Shiba Inu 真正能为我们的社区‘ShibArmy’所做的贡献。”