严打币圈OTC：大佬被带走，大量银行卡被冻结

币圈社群流传的截图 图源：币爆料

7月2日当天，自媒体吴说区块链发文称，赵东于6月24日凌晨被杭州警方带走调查，原因大概率与OTC交易有关，“涉嫌隐瞒犯罪所得”。

同日，RenrenBit工作人员也对媒体回应称，受近期“币圈冻卡潮”影响，赵东参与投资的某OTC团队因涉及疑似诈骗资金交易，正在配合警方调查取证。

所谓OTC，指的是买家和卖家在交易所之外，通过一对一私下协商完成的交易。

通俗来说，就是“一手交钱，一手交币”。

此外，各大交易所、钱包也大多有自己的OTC交易区。在这里，OTC商家可以直接与炒币玩家交易。

在中国的OTC圈，赵东算是一个先行者。

“赵东在OTC圈的口碑还算不错，他是那批‘币圈大佬’中最早做OTC的，也是圈内最知名的OTC商家之一。”王方对一本区块链表示。

公开资料显示，和早年的其他币圈大佬一样，赵东炒过币，开过矿场，但都以失败告终。炒币爆仓一度让他欠下6000万元的债务。而他最终得以翻身，靠的就是OTC交易。

2015年8月，赵东发微博称，他一个月内实现了3000万的交易额，交易手续费是2%。

以此计算，靠着场外交易，他每天能赚2万元。

一年后，赵东修改了他的微博简介：“我是目前已知的、全球最大的比特币场外交易商。”

他晒出的场外交易记录显示，他经手的交易中，既有800个比特币的大单，也有0.02比特币的小单。

一位曾与赵东进行过OTC交易的玩家指出，赵东曾要求他提供包括身份证正反面照片、手持身份证照片、银行卡照片及地址信息等一系列信息，有时甚至还要视频验证，以确认他的身份。

事实上，赵东早就引起了监管的注意。

2018年5月，CCTV2在《联播调查·三问区块链》中，报道了国家互联网金融风险分析技术平台。它可以监测多个数字货币交易平台。

在关于平台的报道视频中，一个名为“zhaodong1982”的ID多次出现。

国家互联网金融风险分析技术平台截图

一本区块链发现，这一ID与赵东的微博ID吻合。而在OTC平台LocalBitcoins上，zhaodong1982也是一位长期活跃的用户。

资料显示，该账号注册于2014年，至今已完成了超过1000次交易，交易人数达到了602人。

OTC江湖

在币圈，OTC交易市场是一片怎样的江湖？

首先，它的交易量不是小数。

2018年4月，彭博社援引咨询机构TABB Group数据称，全球数字货币OTC市场的单日交易量在2.5亿至300亿美元之间波动，而同期，数字货币场内的真实交易量约为每天150亿美元。

“市场的共识是，数字货币OTC交易量远大于场内交易量，前者应该是后者的1.5倍到3倍。”2019年7月，美国OTC交易平台KoiTrading联合创始人Harry Zhou对媒体表示。

其次，这个圈子颇为隐秘。

“OTC是一个小圈子，国内做OTC的商家，估计不会超过1000人。”王方对一本区块链表示，“圈子内的大户，手里的流动资金都在8位数以上。”

王方指出，可以把这些商家分为两类：

第一类主要服务大户，他们大多通过微信群交易，群内都是熟人，交易风险并不高。“这一类商家并不多。”

第二类则是主流的OTC商家。他们大多依附于交易所、钱包等大平台，直接与普通炒币玩家进行交易。

在此情况下，他们很容易收到黑钱。

“99%的OTC商家没有识别黑钱的能力，只要做大了，早晚会遇到黑钱。” 王方说。

他们会警告客户，自己已经 “与公安系统联网”，或是购买了“反洗钱系统”，一旦发现黑钱，系统会立即报警。

但王方表示，这类说法都是唬人的。

“OTC本来就游走于法律的边缘地带，怎么可能与公安联网？反洗钱是公安、央行内部的系统，外面想买也买不到。”

OTC商家李雯表示，一些客户自己都不知道自己的资金来路不明，OTC商家可能因此受牵连。

她表示，自己能做的，只能是通过各种KYC手段，确保客户身份的真实性。一旦遇到黑钱，就将这些信息提交给公安机关，加快案件侦办进度。

“在OTC行业，还有一部分商家为了利益铤而走险，主动为犯罪分子提供服务。”王方称。

他们会被以什么罪名定刑？

“币圈OTC商家参与洗黑钱，主要涉嫌洗钱罪。”万商天勤律师事务所合伙人张烽告诉一本区块链。

中国刑法规定，犯洗钱罪，处五年以下有期徒刑或拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。此外，违法所得将被没收，并处以洗钱数额5%以上、20%以下的罚金。

张烽指出，洗钱罪必须出于故意，如果行为人在经手钱款时，确实不知道钱款来自犯罪违法所得及其收益，而误认为是合法来源的财物，则不构成犯罪。

“但犯罪故意中对‘明知’的判断，应当结合嫌疑人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，以及嫌疑人的供述等主、客观因素综合认定，不能只听嫌疑人的一面之词。”他表示。

监管

事实上，早在2019年前后，监管已经在加大对借OTC交易洗钱行为的打击。

2019年1月，OTC商家李某在某微信群中称，自己在火币平台进行OTC交易时遇到黑钱，被云南警方刑拘30天后取保候审。

他表示，这笔问题交易的总金额为13万元，对方实名付款。

“这笔钱到我这已经是第四手了，第三手在我被拘半个月的时候被抓，他是洗钱的。”他称。

2019年10月，国内两大支付巨头支付宝和微信同时发声，宣布平台禁止虚拟货币交易，一旦发现用户存在上述行为，将关闭账号的收付款功能。

当时，币安创始人赵长鹏还在Twitter上表示，币安OTC将支持支付宝、微信交易，但很快，支付宝官方就在这条Twitter下留言：“不，你不可以。”

而2020年，更可谓监管对OTC的严打之年。

2020年4月，山东郓城人民法院审结了一起OTC商家洗钱案件，被告周某出售了60余万个USDT给电信诈骗犯罪嫌疑人，因掩饰、隐瞒犯罪所得罪，获刑6个月，并处罚金3万元。

法院认定周某涉嫌洗钱的证据是，USDT当时的市场价是7.11-7.13元，周某的进价是7.12元，但他出售给电信诈骗嫌疑人的价格是7.39元，远高于市场价。

此外，从2020年3月开始，币圈出现了冻卡潮——一些参与OTC交易的商家、玩家的银行卡陆续被冻结。

2020年3月，一位微博网友称，他在3月9日通过火币OTC交易区卖币，套现5万元。第二天，他的银行卡被冻结，与他交易的OTC商家也失联。

《南方都市报》报道，5月18日，广州白云警方召开新闻发布会，公开了一起涉嫌利用虚拟货币OTC交易洗钱的案件，12名犯罪嫌疑人落网。

6月初，又有一批OTC商家与炒币玩家反映，他们的银行卡被冻结。

“新一轮冻卡潮来了。”整个OTC界人心惶惶。

到了7月，“赵东被抓”的消息传出后，OTC圈受到的震动更大，“很多OTC商都不敢接大额新单了”。

近期，有币圈人士表示，部分买币的玩家再被冻卡。

实际上，国家互联网金融风险分析技术平台早已与多个交易平台打通数据，并对多个币种进行监控。

一旦OTC交易平台出现了黑钱，监管部门就可以在第一时间确认相关责任人。

被称为“洗钱温床”的OTC交易，早已不再是法外之地。

“针对币圈OTC的更严打击即将到来。”知情人士透露。

*文中部分受访者为化名