速览 2020 最值得关注 DeFi 项目：Compound、Uniswap 与 Aave 等

Compound 开启了流动性挖矿热潮，Uniswap 是最受欢迎的去中心化交易所。

推荐阅读：《链闻精选好文｜这 10 匹 DeFi 黑马值得你关注》

原文标题：《热点丨 2020 年最值得关注的 DeFi 项目（上）》
撰文：NOWNodes
翻译：李翰博

Ethereum 的市值已经达到了 2019 年 8 月以来的高点 ， 已经突破了 400 亿美元。那么，是什么推动 Ethereum 再次达到这样的高点呢？是 DeFi 市场。如今，DeFi 市值已经突破 80 亿美元，智能合约锁定超 60 亿美元。仅在过去一个月，智能合约锁定的价值就增加了 400%。

DeFi 协议在加密社区成员中的名气空前高涨。它是在 Yield Farming 的基础上乘势而上的。Yield Farming 为用户提供了激励措施，让他们将加密资产存入其中。现在，你一定想知道 Ethereum 是如何从 DeFi 的增长中获益的。这是因为大多数 DeFi 项目都是基于 Ethereum 区块链的。因此，Ethereum 迎来了这样的繁荣。

整个加密货币市值都感受到了 DeFi 的影响。如果你没有注意到，目前加密货币市值为 3400 亿美元。这几乎是今年 3 月中旬加密货币市值的 3 倍。在全球流行病蔓延后，加密货币市值崩盘至 1220 亿美元。因此，DeFi 热潮再次推高了加密货币市值。

让我们深入了解一下 2020 年值得关注的 DeFi 项目。

Compound

Compound 是当今领先的 DeFi 项目 之一。它正乘着 「Yield Farming」的浪潮 ，Compound 的原生代币 Comp，是今年第一个为今天的 Yield Farming 狂潮播下种子的加密代币。

其 COMP 代币在提供给 Compound 的用户后，很快就出现了大规模的价格上涨。但后来出现了价格修正，因此，它降到了目前的水平。Compound 允许其用户赚取加密资产的利息，还可以通过抵押其持有的加密资产来借贷资产。

用户可以通过向 Compound 的流动资金池捐款，立即开始赚取其加密资产的利息。利率会根据各加密货币的供需情况而波动。截至 2020 年 8 月 2 日，根据 Compound 协议，价值 7.823 亿美元的加密资产被锁定。这是一个大幅度的上 涨 ，因为在 2020 年 6 月 1 日，这个数字为 1 亿美元。

MakerDAO

MakerDAO 在 DeFi 领域占有最大的市场份额。就资产而言，Maker 在 DeFi 领域拥有巨大的影响力，因为它占据了 31.4% 的市场主导地位。Maker 目前拥有超过 10 亿美元的资产。MakerDAO 是 DeFi 市场中最被认可的玩家。知道 DeFi 的用户应该也听说过 MakerDAO。它是一个完全去中心化的信用平台。

DAI 是 MakerDAO 平台的原生代币。它是一个稳定币，目前是市场上使用最多的稳定币之一。DAI 的价值与美元挂钩。任何用户都可以在 MakerDAO 开设金库。一旦用户用 MakerDAO 锁定加密抵押品，用户就会收到与抵押品数量相对应的 DAI。

Uniswap

Uniswap 是 DeFi 领域的先驱之一。目前，它在 DeFi 支持者中相当受欢迎。它是一个完全去中心化的交易所。然而，它与其他去中心化交易所不同，因为 Uniswap 利用了流动性池。Hayden Adams 是 Uniswap 交易所背后的人。他创建 Uniswap 是因为他在阅读了 Ethereum 创始人 Vitalik Buterin 的一篇文章后得到了创建协议的灵感。

Uniswap 用户通过为 Uniswap 协议提供流动性获得奖励。他们在每笔交易后都会获得 Uniswap 赚取的费用的一部分奖励。到目前为止，Uniswap 用户已经在 Uniswap 流动性池中锁定了超过 1 亿美元的资金。每周还能看到几百个新的上市项目。

Bancor

Bancor 是一个非托管的 DeFi 平台。它为用户提供了一种交换加密币的方式，而不需要中心化的交易服务。Bancor 的所有加密资产都以 Ethereum 智能合约的形式持有。他们做出这样的安排是为了给他们的流程带来更多的透明度。

DeFi 平台还向用户提供智能代币。Bancor 之所以提供智能代币，是因为它希望增加协议的流动性。这是因为流动性的增加有利于交易者。到目前为止，Bancor 已经累积了超过 1100 万美元的加密货币。

Aave

Aave 是一家位于英国的公司，于 2018 年 9 月开始运营。它的名字起源于芬兰，因为 Aave 在芬兰语中的意思是 「幽灵」。Aave 见证了一次成功的 ICO，因为它的 ETHLend 代币筹集了 1620 万美元。ICO 后不久，ETHLend 的高管团队加入了 Aave，因为 ETHLend 成为 Aave 的子公司。然而，自今年 1 月以来，ETHLend 已不再活跃。它目前的活跃只是为了促进 ETHLend 过去提供的现有贷款的关闭。

Aave 团队希望 Aave 能够填补 PayPal、Coinbase 等大型金融科技公司无法填补的市场需求。他们的 Aave 协议运行在 Ethereum 区块链上。这是一个既非托管又开源的协议。目前 Aave 的智能合约下锁定了价值 4.821 亿美元的资产。

Curve Finance

Curve Finance 在 2020 年年初的几个月开始运营。它是一个允许用户交易稳定币的 DeFi 平台。Curve Finance 的算法只收取最低的费用来交易稳定币。其用户也认为在 Curve Finance 上交易稳定币时的低滑点非常有吸引力。Curve 是首批为数不多的向用户提供 Yield Farming 的 DeFi 玩家之一。

目前，Curve Finance 为其用户社区提供了七个资金池。用户可以通过在这些池子中押注他们的稳定币来获得奖励。Curve 提供的最吸引人的奖励之一是新的加密货币。截至目前，Curve 智能合约持有价值 2.55 亿美元的资产。相比之下，2020 年 6 月 1 日，Curve 智能合约的总价值仅为 1500 万美元。这意味着，Curve Finance 下的锁定价值在两个月内出现了 1700% 的增长。

InstaDapp

InstaDapp 是 DeFi 世界中的新成员之一。然而，它已经让人感受到了它的影响力。InstaDapp 团队目前将其平台定位为专门为 DeFi 领域打造的无信任智能钱包。InstaDapp 允许其用户管理他们的持有量，进行持仓，并将他们的加密资产转移到不同的协议中。因此，用户可以通过 InstaDapp 获得最佳收益。

InstaDapp 向其社区提供的平台是一个以用户为中心的平台。它旨在提供多种 DeFi 协议，如 Maker、Uniswap、Compound、Aave 等。因此，DeFi 用户将能够在一个地方访问顶级 DeFi 协议。目前，它仍在向 InstaDapp 平台添加许多 DeFi 协议。目前，InstaDapp 协议中锁定的资产总价值为 3.23 亿美元。

结论

毫无疑问，DeFi 领域取得了巨大的成功。DeFi 市场的光明前景几乎是可以保证的。目前，去中心化金融市场充斥着许多有趣的项目。其中肯定包括上面所列举的那些项目。但所列的并不是唯一最有潜力的项目。

很多 DeFi 协议还没有得到应有的关注。这是因为 DeFi 市场还处于萌芽阶段，很多新的玩家都在等待今年进入市场。一长串有前景的 DeFi 项目都在争夺 DeFi 领域的重要地位。因此，我们相信，加密社区将成为这场 DeFi 竞赛的真正赢家。