周回顾 | 美伊局势推涨加密市场，欧盟新规掀起监管风暴

作者：Liang CHE

过去一周，美国和伊朗之间的局势仍然对加密市场产生影响，而1月10日生效的欧盟第五条反洗钱指令也对欧洲的加密企业带来了重要影响。

加密货币

过去一周，随着伊朗对美国在伊拉克境内的多个目标发动攻击，加密货币市场再度走高。市值最高的加密货币比特币一度突破8000美元，但是随后美国总统特朗普发表声明，使得两国之间发生战争的可能性全面降低，这又引发了市场下挫。周五美国宣布对伊朗的制裁措施，加密市场再度小幅反弹。

本周加密狂人John McAfee在推特上表示，自己此前预言比特币价格的赌注只是为了吸引新用户。他曾预言在2020年底前比特币的价格将达到100万美元，否则就将“eat my dick”。但是现在他的支持者和信徒们要失望了，McAfee在推特上承认，如果比特币在2020年底前无法达到这一目标，这一赌注也只是一个哗众取宠的伎俩。“这只是招揽新用户的一个诡计。”

韩国总统直属第四次工业革命总统委员会本周建议，比特币应直接在韩国唯一的证券交易所运营商韩国交易所（KRX）上市。该委员会建议应允许该国允许使用比特币衍生品等加密货币产品，韩国政府还应考虑为加密货币交易所引入营业执照或许可制度，因为“想要停止加密资产交易已不可能”。

自称为比特币创造者“中本聪”的澳大利亚人Craig Wright本周向法庭提交了428份文件，其中包括一份名为“郁金香信托III”的文件。这其中可能包含重要的比特币私钥信息，消息传出后Wright支持的加密货币Bitcoin SV大涨。

以太坊开发者Virgil Griffith本周被提起公诉。根据公布的法院文件，联邦大陪审团指控Griffith密谋违反《国际紧急经济权力法》。美国当局声称Griffith今年早些时候未经许可前往朝鲜并出席了“平壤区块链与加密货币会议”。

本周初，币安交易所期货平台推出XRP永续合约致XRP大涨，但随后日本消息巨头LINE旗下的加密货币交易所Bitbox宣布将不再支持XRP。

Tron创始人孙宇晨本周发布推特称其在视频媒体平台YouTube上开设了个人官方频道。他表示将来会在推特、YouTube、TikTok、Instagram等平台通过短视频和关注者见面。他称短视频是一种新的自我表达形式，这将使全世界都可以更好地了解他和Tron。

FOIN代币在过去一周中由超过3000美元跌至几乎归零。FOIN代币背后的不受监管的金融科技公司Financial.org已经关闭，这很可能又是一场加密骗局。随着FOIN价格的几乎归零，不管是ICO的投资者和该代币的持有者都无法收回他们的投入。

加密挖矿方面，矿机巨头比特大陆创始人吴忌寒在朋友圈贴出某猎头对比特大陆前人力资源总监的评论，并将矛头指向詹克团。他称，“不要被人当枪使，留下恶名走哪里都不方便。在他最潦倒的时候跟他创业的人，也是用过就扔，昏庸固执不听取合理建议，自杀式经营造成天量亏损不服阻拦，要能持续溜须拍马才能生存。能干而正直的前同事不要当炮灰。”

日本企业SBI控股和GMO Internet本周已同意在美国得克萨斯州Rockdale进行加密采矿业务。知情人士透露这两家公司将入驻由Northern Bitcoin公司在该地运营的占地100英亩的加密矿场。

监管

2020年1月10日，欧盟第5条反洗钱指令（5AMLD）正式生效。该法规旨在提高金融交易的透明度以在欧洲范围内打击洗钱和恐怖主义融资。根据5AMLD的官方介绍，该指令首次将监管范围扩大到包含虚拟货币-法币交易所和托管钱包供应商在内的加密服务供应商，以反洗钱和反恐怖主义融资的名义获取加密交易的参与者的信息。如果相关实体无法满足规则，监管机构将对其进行处罚。受此影响，此前已经有多家加密公司宣布关闭或离开欧洲。

自2020年1月10日起，英国金融行为监管局（FCA）将监督与加密资产开展业务的公司。来自FCA官方网站的消息称，这项更改是此前修订的反洗钱和反恐融资法规的一部分。FCA还表示，从事与加密货币有关的特定活动的公司将需要遵守新的要求。不管是新成立的公司还是现有公司都需要遵守经修订的规定。

在奥地利运营的加密货币公司本周开始必须向该国金融监管机构申请许可证。许可证申请方必须向奥地利金融监管机构证明其有足够的能力、连续性和偿付能力来经营企业。奥地利金融市场管理局（FMA）将对未在该国监管机构注册的加密企业处以最高可达20万欧元的罚款。

欧洲证券和市场管理局（ESMA）本周宣布，其打算将重点放在金融业的数据安全上，尤其是加密资产方面。ESMA在其《2020-22年战略方向》中还透露计划为数字货币引入法律框架的计划。

欧洲央行行长克里斯蒂娜•拉加德本周表示，欧洲央行渴望扩大其在开发央行数字货币中的作用，但这并不意味着私人企业不能加入。拉加德称，随着企业和个人进行更多的跨境支付，该银行将继续研究“央行数字货币的可行性和优点”。

在亚太地区，卡塔尔金融中心监管机构（QFCRA）宣布，不得在卡塔尔金融中心（QFC）内进行虚拟资产服务。QFCRA警告称，“如果发生违反QFC不允许的任何活动，监管当局将根据其权利和义务进行处罚。”

澳大利亚储备银行（RBA）本周表示，社交媒体巨头Facebook的稳定币Libra即便满足了严格的监管要求，也不能在澳大利亚推出。该银行还表示目前正在考虑该国货币澳元的数字版本，以使澳大利亚各地的数字货币商业银行和其他公司用来加快交易速度。

在美国，伊利诺伊州成为美国最新一个将智能合约和其他基于区块链的记录视为法律工具的州。由众议员Keith Wheeler在该州提出的《区块链技术法》于1月1日生效，这为基于区块链的合约打开了一系列全新的法律应用场景。

因计划发行Gram代币而被美国证券交易委员会（SEC）紧急叫停的消息应用Telegram发布文章称，Telegram的Gram代币不是投资产品。Telegram表示，“不应期望通过购买或持有Gram代币而获得任何利润，Telegram不保证获利。Gram代币旨在充当TON生态系统中用户之间的交易媒介而不是投资产品，不应期望通过购买、出售或持有Gram代币来获利。”

应用

社交媒体巨头Facebook首席执行官马克·扎克伯格本周在其个人Facebook主页发布了他关于新的10年的愿景。他在愿景中提到了代际变化、新的私人社交平台、去中心化的机会、下一代计算平台和新的治理形式。但是对于去年6月Facebook宣布的加密项目Libra，他完全没有提及。他提到Facebook希望能够构建商务和支付工具，以使每个小型企业都可以轻松访问以前只有大公司才拥有的同样技术。虽然没有提到加密项目Libra，但是他也提到了Facebook的去中心化金融的愿景。扎克伯格表示，希望任何人都可以通过Instagram上的店面销售产品，通过Messenger传递消息并为其客户提供支持，或者通过WhatsApp以低成本跨境支付。

四大审计公司之一的普华永道本周宣布，区块链初创公司ChainSecurity已加入普华永道瑞士公司以提供智能合约审计方面的支持。

支付巨头PayPal已经完成了对初创公司Honey的40亿美元收购。这一收购将使支付处理商PayPal领先于加密友好支付竞争对手Square。

大型加密货币借贷公司BlockFi在其支持的数字货币列表中增加了莱特币和USDC稳定币。BlockFi的用户现在可以使用莱特币和美国主要加密货币交易所Coinbase的美元稳定币USDC交易和接受贷款以及利息。

来自布鲁克林篮网队的NBA球员Spencer Dinwiddie在推特上称，他将于1月13日发行代币化合同。此前他将自己的合同代币化的计划遭到了NBA联盟的反对，二者争论的重点是Dinwiddie有可能在合同的第三年执行期权，并承诺如果他确实选择并签署了一份更高薪水的合同，将“为投资者带来可观的收益”。

交易所

Bakkt前首席执行官Kelly Loeffler在推特上称，其已宣誓就职于美国参议院成为佐治亚州最新的参议员。她还透露自己的首次投票是支持特朗普的小企业管理局，该组织旨在帮助美国小型企业的自治。Loeffler将协助监督主要的金融监管机构商品期货交易委员会（CFTC）。不过由于Loeffler的丈夫是交易所运营商洲际交易所（ICE）创始人兼首席执行官Jeffrey Sprecher，她被任命为农业委员会的委员可能会带来利益冲突。

纳斯达克最近向比特币挖矿公司Golden Bull发出警告。纳斯达克称在线金融市场和贷款公司Golden Bull未能按期提供2019年上半年的6-K财务报表，因此不符合上市规则。缺乏必要的财务报表不符合纳斯达克的上市规则，如果该公司不能提交必要的数据，则可能会导致其从纳斯达克退市。不过纳斯达克给了该公司60日期限要求其在此前提供相关报表。Golden Bull回应称会在2020年1月底之前提供必要的信息。

比特币衍生品服务商LedgerX董事会成员Nicholas Owen Gunden称该公司在创始人遭遇不公平对待之后陷入混乱。已有LedgerX的董事和投资人撤回投资，并表示LedgerX使其投资者感到失望。Gunden在致LedgerX董事会、LedgerX股东以及商品期货交易委员会（CFTC）的监察长办公室的信中写道，在LedgerX公司创始人上月被行政休假之后，他为公司的运作方式感到担忧。他表示，“在Paul Chou和Juthica Chou被休行政假的几天后，有75％的员工签署了支持保留他们领导职务的请愿书。我看到了这份请愿书的副本，并认为它是合法的。”但是他还提到，提交请愿书的两名雇员被解雇，“显然是出于报复”。