反洗钱政策

CoinVoice最新获悉：4 月 21 日，澳大利亚审慎监管机构（APRA）发布加密资产政策路线图概要： 1. 为加密资产制定初步风险管理预期和政策路线图； 2. 如果受监管实体从事与加密资产相关的活动，则应与负责的监管机构接洽； 3. 希望所有受监管实体在开展与加密资产有关的活动时采取审慎的态度； 4. 期望所有受监管实体在从事与加密资产有关的活动之前，进行尽职调查和全面的风险评估； 5. 与国际其他监管机构协商，为加密资产制定长期审慎框架； 6. 在未来一段时间内，计划就 ADI（授权存款机构）在澳大利亚对加密资产风险敞口的审慎处理要求进行咨询； 7. 在未来一段时间内，计划考虑对稳定币支付进行审慎监管的可能方法。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：4 月 21 日，一位消息人士透露，Binance.US 将退出著名的加密游说组织区块链协会（Blockchain Association），Binance.US 于 2020 年 8 月加入该游说团体。消息人士表示，经过近两年的参与，Binance.US 发现双方的价值观、目标和标准并未完全一致，公司正在美国华盛顿特区开设办事处以成立内部游说组织。 公司发言人表示：我们很高兴在华盛顿建立我们自己的政府事务团队，积极与美国政策制定者就智能监管进行直接和建设性的对话，以提高透明度和信任度，同时让美国的创新和领导力在加密领域蓬勃发展。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：4 月 19 日，据路透社报道，46 名欧洲加密货币行业的领导者和组织已致函 27 位欧盟财长，要求政策制定者确保他们的监管不会超出全球金融行动特别工作组（FATF）已经制定的规则，并称其上个月投票支持的提案会导致交易细节和钱包地址的公开披露，将使数字资产所有者面临风险。 这封信要求欧盟将包括去 DeFi 在内的去中心化项目排除在注册为法人实体的要求之外。信中还表示，某些去中心化的「Stablecoin」不应受 MiCA 监管。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：4 月 18 日，比特币技术公司 Blockstream 首席执行官 Adam Back 表示，「商品货币必须有不可避免的生产成本，如果没有生产成本那么就像法币一样，发行多少都由政策决定。比特币在某种意义上是一种能源货币，现在甚至有很多国家都在建立比特币主权储备，这可能为早期采用者创造财富。」[原文链接]

CoinVoice最新获悉：4 月 15 日，四川省发改委发布《关于加大整治力度对关停虚拟货币「挖矿」项目实用电量执行差别电价的通知》通知。据通知内容显示，根据国家和省整治虚拟货币「挖矿」活动相关政策规定，四川将严禁一切虚拟货币「挖矿」活动。为进一步加大整治力度，对发文之日起至虚拟货币「挖矿」活动关停之前的实用电量执行差别电价政策，加价标准为每千瓦时 2 元。相关政策自通知印发之日起施行，有效期 5 年。 

CoinVoice最新获悉：4 月 14 日，Binance 宣布于今年 1 月初加入团队的制裁合规总监 Chagri Poyraz 将晋升为全球制裁总监。Chagri Poyraz 将负责确保 Binance 遵守全球制裁合规要求，并参照传统银行的做法建立强有力的制裁规范框架。在加入 Binance 之前，Poyraz 曾在韩国最大线上购物平台 Coupang 领导了反洗钱（AML）和制裁项目。随着 Binance 全球合规团队不断发展壮大，Poyraz 希望能将他在传统金融领域的经验带入区块链这个蓬勃发展的新兴行业。 Poyraz 是国际认证反洗钱师协会、认证制裁专家协会成员，拥有加拿大英属哥伦比亚温哥华岛大学国际研究文学学士，并曾学习计算机工程和信息科学。他在合规、战略、政府间联络、风险管理等领域拥有逾 17 年的丰富经验，广泛参与设计了预防、识别、报告逃避制裁及洗钱行为（尤其在传统金融领域）的众多复杂方案。

CoinVoice最新获悉：4 月 14 日，FTX 创始人 SBF 对去中心化 Twitter 提出了一些想法： 1. 推文上链，加密：发文者选择谁有权访问它们。如果点赞和转发也上链，这将迫使一些 L1 扩展到数十万甚至数百万的 TPS，但最终会实现。 2. 货币化有两种形式：推文级别，底层协议对每条消息收费；UI（用户界面）级别，可获利或者补贴，例如，可以展示广告，通过它获利，并用它来支付网络费用。每个 UI 都可以有自己的审核政策，不再是由一个人/公司控制言论。 3. 可将以下内容集成到 Twitter：内容创作者的提示/付款/货币化；NFTs/投资组合/元宇宙化身，或许还有 DOGE（sure, why not DOGE）。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会发布关于防范NFT相关金融风险的倡议：坚决遏制NFT金融化证券化倾向，从严防范非法金融活动风险，自觉遵守行为规范。三大金融协会联合呼吁会员单位：不在NFT底层商品中包含证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品。不以比特币、以太坊、泰达币等虚拟货币作为NFT发行交易的计价和结算工具。对发行、售卖、购买主体进行实名认证，妥善保存客户身份资料和发行交易记录，积极配合反洗钱工作。

CoinVoice最新获悉：4 月 13 日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会发布关于防范 NFT 相关金融风险的倡议：坚决遏制 NFT 金融化证券化倾向，从严防范非法金融活动风险，自觉遵守行为规范。 联合呼吁会员单位：不直接或间接投资 NFT，不为投资 NFT 提供融资支持。不通过分割所有权或者批量创设等方式削弱 NFT 非同质化特征，变相开展 Token 发行融资（ICO）。不在 NFT 底层商品中包含证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品。 不以比特币、以太坊、泰达币等虚拟货币作为 NFT 发行交易的计价和结算工具。对发行、售卖、购买主体进行实名认证，妥善保存客户身份资料和发行交易记录，积极配合反洗钱工作。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：4 月 12 日，Firefox 浏览器背后 Mozilla 基金会近期更新其捐赠政策，将不再接受工作量证明（PoW）型加密货币捐赠，不过会接受权益证明（PoS）型加密货币捐赠。Mozilla 将在 2022 年第二季度末分享其接受的加密货币列表。 Mozilla 自 2014 年以来一直在接受加密货币捐赠，2022 年 1 月份因考虑到加密货币对环境的影响，决定暂停捐赠加密货币功能。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：4 月 12 日，韩国政府正筹备推出 NFT 版权政策，以履行该国候任总统尹锡悦促进 NFT 发展的选举承诺，旨在解决未经版权所有者同意而发行的「虚假 NFT」的问题。今日，韩国文化体育观光部发布了「元宇宙、NFT 相关版权问题研究服务」的招标公告，并将启动签约程序。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：4 月 10 日，山西省发改委近日发布《关于虚拟货币「挖矿」用电实行差别电价政策有关事项的通知》，决定自 5 月 10 日起对虚拟货币「挖矿」用电执行差别电价政策。 此番，山西省发改委决定对虚拟货币「挖矿」用电每千瓦时加价 1 元（含税），并根据整治情况予以动态调整。其后，山西省发改委将会同有关部门确定并及时提供虚拟货币「挖矿」名单相关信息。国网山西省电力公司、山西地方电力有限公司将根据名单，及时足额收取加价电费。针对用户停止虚拟货币「挖矿」行为的，相关市发改委应将相关信息（电力户号、用电地址、停止「挖矿」时间）及时报告山西省发改委。山西省发改委通知电网企业停止执行差别电价。山西省发改委表示，电网企业要按规定及时足额收取加价电费，对同一电力用户，若存在虚拟货币「挖矿」用电与其他用电混用的，按其全部用电量执行差别电价；对政策执行时间不足一个抄表周期的，按对应抄表周期内日均用电量乘以应执行差别电价政策的天数确定加价电量。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：4 月 7 日，美国参议院议员 Pat Toomey 发布 Stablecoin 储备透明度和统一安全交易法案草案，该草案侧重于新定义：「支付 Stablecoin」，即稳定币必须可以兑换为法定货币，且支持资产也必须限于以美元计价的现金和现金等价物或优质流动资产。 此外，该草案还要求披露 Stablecoin 的支持资产、赎回政策以及定期的认证但并未提及审计，同时还要求《证券交易法》中的「证券」不包含 Stablecoin，以使得 Stablecoin 不受股票等证券所需要的监管。目前 Pat Toomey 尚未正式提出立法草案，而仅是发布以征求公众意见。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：4 月 5 日，欧盟委员会发布一份关于数字欧元的针对性咨询，文件表示数字欧元可能需要在隐私和反洗钱等领域制定广泛的法律。咨询开放时间将持续到 5 月 3 日，咨询内容包括易用性、可用性、费用、标准以及维护金融稳定所需的持有量上限等问题。据悉，该咨询文件可能是预计明年初出台的法律草案前身。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：4 月 5 日，格鲁吉亚中央银行正计划监管该国的加密货币市场。格鲁吉亚央行行长 Koba Gvenetadze 表示，该国的加密货币市场每月的交易量高达 500 万格尔（约合 160 万美元）。该法律草案将包括注册虚拟资产服务提供商的规则，测试合规程序，并制止洗钱行为。该草案将遵循反洗钱标准制定者金融行动特别工作组的指导，以及国际货币基金组织的技术建议。中央银行已经禁止银行等传统金融机构提供加密货币兑换服务，并不鼓励它们与加密货币公司开展业务。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：4 月 3 日，据 Forklog 报道，在一场加密挖矿行业合法化和监管的圆桌讨论会议上，俄罗斯财政部金融政策司副司长 Alexey Yakovlev 表示，试图禁止在家中进行加密采矿是没有意义的，因为很难实施这样的禁令。此外，Alexey Yakovlev 还透露，俄罗斯财政部正在研究新的监管条款，旨在将加密相关活动纳入法律范围，并确保相关领域活动在经济可行的同时把潜在风险降到最低，包括减少洗钱和恐怖主义融资的威胁和保障俄罗斯能源安全等。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：3 月 31 日，欧盟立法者投票通过「限制匿名加密交易」相关提案，该提案旨在将适用于超过 1,000 欧元的常规支付的反洗钱要求扩展到加密行业，同时要求相关所有加密交易确定付款人和接收人，包括使用非托管或自托管钱包的交易，其中不符合监管要求的服务商将面临强制关闭。据悉，这些计划还必须得到议会和以欧盟理事会身份开会的各国部长的同意才能通过成为法律。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：3 月 24 日，美联储戴利表示，如果通胀下降，我们可能会发现稍微限制性的政策是正确的，如果通货膨胀上升，将需要更严格的限制。数据将告诉我们 50 个基点的加息是否正确，如果需要加息 50 个基点，我们会这么做。（金十）

CoinVoice最新获悉：3 月 22 日，摩根士丹利于研究报告中表示，由于监管和超额抵押等障碍，近年来 DeFi 的指数增长可能会放缓。由于央行宽松政策，DeFi 总锁仓量从 2020 年的约 6 亿美元提高到约 2000 亿美元，DeFi 项目提供高回报来吸引用户，这反过来增加了平台的价值。虽然无需中间商的承诺似乎很有吸引力，支持者将 DeFi 作为改善现有金融系统的一种方式，但摩根士丹利表示，没有太多证据表明 DeFi 协议比现有系统更有效。DeFi 协议往往是吸引现金流、让协议运营者变得富裕的一种方式。鉴于匿名性是一个关键特征，DeFi 很容易被黑客入侵，并且面临金融犯罪的风险。 并且 KYC 与反洗钱（AML）信息将限制机构的采用，而引入 KYC/反洗钱要求将「迫使 DeFi 更加中心化」。该报告称，「贷款/借款中的超额抵押意味着 DeFI 贷款不会扩大货币供应量（对于同一种加密货币），这意味着，如果不实现中心化，DeFI 将更难被视为当前银行部分准备金机制的替代方案。」[原文链接]

CoinVoice最新获悉：3 月 21 日，FTX 宣布成立 FTX Australia Pty Ltd，标志着 FTX 持续全球扩张的又一重要里程碑。 澳洲是亚太地区享有盛誉的金融中心，这个快速发展的市场也正在受到 FTX 重视。澳洲对于采用新技术，尤其是涉及到金融服务的新技术，向来采取积极开放的态度。此次「FTX Australia」的成立彰显了 FTX 长期致力于深入本地市场的战略布局。 「FTX Australia」的总部将设在澳洲的金融中心悉尼。「FTX Australia」持有澳洲金融服务执照（AFSL）并担任场外衍生品的发行人，提供包括期权、期货、差价合约（CFD）及底层数字资产、杠杆代币等产品。 FTX 的 CEO 暨创始人 SBF 表示：「我们很高兴能将 FTX 的创新产品和服务引入澳洲市场。FTX Australia 的成立让所有本地用户能够在这个已注册和获得执照的平台上放心交易。与 FTX 开展运营的其他司法管辖区一样，我们已分配大量资源来积极与当地监管机构合作。我们希望成为包括澳洲在内的全球政策讨论的积极参与者，并始终将参与制定新的数字资产许可制度作为工作重点。」

CoinVoice最新获悉：3 月 19 日，据 Blockworks 报道，拜登在上周发布的加密行政命令中呼吁一系列政府机构共同努力研究数字资产的「负责任发展」，这项工作预计将会由美国国家安全顾问杰克·沙利文和美国国家经济委员会 (NEC) 主任布赖恩·迪斯 (Brian Deese)，后者曾担任奥巴马政府前高级经济顾问、贝莱德集团 (BlackRock) 可持续投资部主任。沙利文和布赖恩·迪斯在一份共同发表的声明中表示：「我们很清楚，过去的金融创新往往没有使工薪家庭受益，同时加剧了不平等并增加了系统性金融风险，因此在数字资产开发过程中，有必要建立强大的消费者和经济保护。」 咨询公司 FS Vectors 的合伙人兼 Coinbase 前政策负责人约翰·柯林斯（John Collins）称沙利文和迪斯「非常聪明且受人尊敬」，他们负责执行拜登加密行政命令「很好地表明了美国政府负责人承担的角色」。

CoinVoice最新获悉：3 月 16 日，Binance 宣布获得由迪拜虚拟资产监管机构 (VARA) 颁发的虚拟资产运营执照，这代表着 Binance 将能够在迪拜的「试点-调整-扩展」这一虚拟资产市场模式中顺利运营，并作为其在该地区拓展的基础。此外 Binance 将被允许将特定的交易所产品和服务提供给通过资格预审的投资者和专业金融服务提供商。 Binance CEO CZ 表示：「Binance 很高兴获得该执照，Binance 将为迪拜虚拟监管系统提供行业领先的合规协作经验，VARA 将为全球虚拟行业的发展创造一个独特的运营模式。」VARA 颁发的虚拟资产交易执照将确保 Binance 能够在新的监管生态系统中从迪拜开始运营其区域业务，该生态系统将受当地法律和国际适用政策框架的约束。[原文链接]

CoinVoice最新获悉：3 月 10 日，中央财经大学法学院宣布开设区块链与法律政策课程。据该公告内容显示，「区块链技术与比特币自 2009 年出现后，被称为可能是互联网技术发明后最具颠覆性的技术，近年来万众瞩目。区块链在金融业务创新、加密资产发行、链上存证、防伪、溯源、法定数字货币发行、NFT（非同质化通证）及元宇宙等领域带来巨大活力，但该领域潜藏种种风险，对现行法律制度与监管政策带来巨大挑战。为此，中央财经大学法学院面向研究生群体开设《区块链与法律政策》课程。」 [原文链接]

CoinVoice最新获悉：3 月 9 日，白宫发布拜登将签署加密行政法令的情况说明书，首次提及要求「官方全员」（whole of government）针对加密资产及技术的风险与利弊进行评估。行政法令针对 6 个关键优先事项制定了国家数字资产政策，分别是：消费者和投资者保护、金融稳定、非法金融活动、美国在全球金融系统及经济竞争中的领先地位、金融包容性以及负责任的创新。 此前报道，美国财长耶伦在一份发表在财政部网站的新闻稿中表示，拜登的加密行政法令将支持「负责任的创新」，因为它可以协调美国监管机构间的政策。随后该新闻稿被删除。[原文链接]

，3 月 9 日，据 The Block 曝光的一份有关拜登即将签署的加密行政法令的说明文件显示，该命令将首次提及要求「官方全员」（whole of goverment）针对加密资产及技术的风险与利弊进行评估。行政法令针对 6 个关键优先事项制定了国家数字资产政策，分别是：消费者和投资者保护、金融稳定、非法金融活动、美国在全球金融系统及经济竞争中的领先地位、金融包容性以及负责任的创新。 该法案将于北京时间今日 19 点发布。 此前报道，美国财长耶伦在一份发表在财政部网站的新闻稿中表示，拜登的加密行政法令将支持「负责任的创新」，因为它可以协调美国监管机构间的政策。随后该新闻稿被删除。[原文链接]