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比特币HODLer靠DeFi赚取“被动收入”靠谱吗?

星球日报
2020年07月13日

本文来自 Decrypto,原文作者:Mathew Di Salvo

Odaily 星球日报译者 | Moni

 

用加密行业“老炮儿” Andreas Antonopoulos 的话说,在去中心化金融(DeFi)平台上可以让比特币 HODLer 们赚取“被动收入”,而且这招很棒,虽然有些冒险,但可以做到。

为了让您有更好的阅读体验,在开始阅读全文之前,我们先给出几个内容概述:

1、在最近一次直播活动中,Andreas Antonopoulos 表示加密用户可以通过自己持有的比特币获得“被动收入”;

2、使用比特币获得“被动收入”的最好办法就是尝试在一些 DeFi 平台上借出 BTC,比如 MakerDAO、Compound 等;

3、借助 DeFi,比特币持有人可以将自己的资产转换成其他加密货币,并通过借出这些加密货币获取利息;

DeFi 可能让你实现人生的终极梦想,即:毫不费力的赚钱,而这个梦想其实是通过加密货币借贷来实现的。

在加密货币行业里,Andreas Antonopoulos 名声响亮,他不仅是科技创业家和作家,还是一位坚定的比特币支持者。最近,Andreas Antonopoulos 在一场直播的问答环节中称 HODLer 们通过比特币赚取“被动收入”的最佳方法就是进入当今加密行业最时髦领域:DeFi 市场。当然,Andreas Antonopoulos 也坦诚目前这种方法存在一定风险。

DeFi 是一种在以太坊上创建、并在以太坊上运行的全新去中心化金融服务,通过消除传统银行里的“中介需求”来革新传统银行服务。基本上,对于那些无法获得传统银行借贷金融服务的人来说,他们的需求都能在 DeFi 平台上得到满足,轻松借贷、存钱。

Andreas Antonopoulos 认为,比特币持有人可以在 DeFi 平台上投入资金,否则你的比特币相当于“干躺着”毫无作用。然后,比特币持有人可以利用这些 DeFi 平台上的借贷服务赚取利息,而在市场上的众多平台中,MakerDAO 可能是最好的一个。

目前而言,MakerDAO 是市场上第二大的 DeFi 平台,拥有两个平台代币:MKR 和 Dai,后者被 Andreas Antonopoulos 称为“稳定币”,因为 Dai 与美元挂钩,而且可以用于房贷。只要在 MakerDAO 上借出资金,就会有相应的 Dai 被创建,这是让加密用户借钱并还本付息的货币,可以与抵押品进行等值兑换。

 

从比特币到以太坊,会有什么风险?

 

虽然“躺赚”是大多数人的梦想,但 Andreas Antonopoulos 也对那些尝试将比特币转移到以太坊平台的 HODLer 们发出了风险警告,他说道:

“如果你将比特币转移到基于以太坊的平台,必须注意安全性问题,因为比特币和以太坊两个区块链的安全性并不完全相同,以太坊虽然具有优势和灵活性,但是在安全性方面的投入似乎并不大。这意味着你可能会遇到各种各样的信丰县,比如 gas 价格突然升高,从而导致其他关联问题出现,所有这些事情都将导致你损失部分、甚至全部投资资金。”
事实上,加密社区一直对以太坊的安全性存在担忧,毕竟有了如此复杂的系统,而且上面还运行着各种不同的 DeFi 应用程序,攻击面自然就会变得很大。另一方面,以太坊 2.0 到目前为止仍然无法准备就绪,不管是全新的权益证明(PoS)共识机制,还是用于交易扩容的分片解决方案都面临着诸多挑战。

不仅如此,Andreas Antonopoulos 还特别强调补充说:

“目前没有人能保证以太坊 DeFi 智能合约中完全没有 Bug,一旦出现问题,这些 Bug 如何与底层以太坊平台相互作用,并引发多大的负面后果都不得而知。也就是说,比特币 HODLer 们如果选择将资金投入到 DeFi 平台上所承担的风险,显然比单纯持有的风险要大得多。”
当然,虽然存在一定程度的风险,Andreas Antonopoulos 仍对 DeFi 平台在加密行业中发挥的作用给予了肯定。尤其是在经过以前多次失败的尝试和测验之后,DeFi 可能当前从比特币资产中“赚钱”的最好途径:

1、就行业角色角度来看,比特币似乎更多地在扮演“储备资产”的角色,而以太坊新兴的“DeFi”(去中心化金融)生态系统则是让加密货币行业产生信用、促进流动性交换的首选平台;

2、从基础价值角度来看,作为最古老的加密货币,比特币的确比以太坊具有更大价值,但两者的发展趋势更多的是互补,而不是恶意竞争;

3、从代币属性角度来看,比特币更像是“数字黄金”,而以太坊已经越来越不被是作为一种支付或价值存储代币,而是一种支持基于智能合约去中心化计算网络的商品,通过维持运转金融系统,以太坊网络还在构建一套提供借贷、或创建去中心化衍生品、或保险合约的无中介机制。

 

总结

 

如果你有足够多的比特币,而且能够承担投资亏损的风险,那么 DeFi 可能是你“赚钱”手段中一个不错的选择。如果不是这样,对于手里握有一点点比特币的你来说,最好还是使用无聊且风险相对较小的“HODLing”方法,并希望比特币今年能突破 10,000 美元大关吧。


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来源:/articles/376

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