一文读懂：V20峰会说了什么？什么是FATF对加密行业监管核心？

在G20峰会举办之前，各国加密货币和区块链行业参与者们就已经来到日本大阪参加了虚拟资产服务提供商峰会（Virtual Asset Service Providers Summit）——即V20峰会，各方通过一系列承诺来响应金融行动特别工作组（FATF）制定的全球加密行业监管标准。

事实上，本届V20峰会是加密行业参与者与政府机构和全球政策制定者合作的一次重要契机，他们希望通过与监管方“面对面”交流在国际层面上确保整个加密行业的利益。

V20峰会做出了哪些承诺？

在为期两天的虚拟资产服务提供商峰会上，加密行业内的政策制定者和主要公司代表聚集在一起制定了明确的行业发展路线图，同时也同意将遵守金融行动特别工作组制定的加密监管指南。

为了能够充分为行业发声，虚拟资产服务提供商（VASP）和加密货币协会已经签署了谅解备忘录（MOU）。作为本次V20峰会召集人之一，澳大利亚数字商业协会（ADCA）创始人Ronald M. Tucker表示行业参与者希望建立一个统一的协会，继而更好地与兼顾那机构和金融行动特别工作组合作，维护整个加密货币行业利益。

根据本次签署的协议，加密货币行业将制定一套合作机制，包括保持支持全球行业信息交流和最佳实践、提升加密货币行业经济价值意识、促进并遵守全球加盟行业标准，以支持与政府和监管机构积极对话，促进虚拟资产服务提供商发展。

该谅解备忘录的签署方包括澳大利亚数字商业协会（ADCA）、新加坡加密货币和区块链行业协会（ACCESS）、日本区块链协会（JBA）、韩国区块链协会（KBCA）、香港区块链协会（HKBA）、以及台湾区块链和行业自律组织联盟。参加本次V20峰会的还包括主流交易所、媒体机构、律所和其他加密服务提供商，包括Bitfinex，Circle，Coinbase，Huobi，Kraken，Okcoin，Coins.ph，B2c2，Bitcoin.com，Bitcoin Australia，Crypto Garage， Diginex，Norton Rose Fulbright，Sentinel Protocol，Anderson Mori＆Tomotsune，Deloitte，PwC，Bitflyer，Bitpoint，Coincheck，Huobi，Rakuten Wallet和SBI Group。

解读FAFT加密监管指南

金融行动特别工作组于6月21日发布了全新加密监管指南，然而一些的加密资产服务提供商却认为其中一些监管建议难以实施。前金融行动特别工作组主席罗杰尔·威尔金斯（Roger Wilkins）说道：“从加密行业收到的一些反馈可以看出，实施新规则可能产生与预期相反的效果，甚至会导致一些加密交易不在受监管的加密交易平台上进行。”

不仅如此，虽然金融行动特别工作组希望对虚拟资产服务提供商进行监管，但实施最新的加密监管指南可能会导致其他意外后果，比如P2P交易可能会不在交易所进行，而是会选择一些非监管的加密钱包来转移资金，执法机构反而更难追踪或控制加密交易了。

Bitcoin.com常驻法律顾问丹尼尔·开尔曼（Daniel Kelman）认为，金融行动特别工作组并不了解加密行业得运作方式，他们以为只有获得许可和受监管的加密货币交易所是在类似SWIFT这样的网络上转移资金，因此只要要求虚拟资产服务提供商披露相关信息并注册就可以了。但实际上，人们可以不在加密货币交易所转移资金，只需使用自己的钱包就能直接把资金转移到任何地方。”

丹尼尔·开尔曼补充称，很明显，金融行动特别工作组很明显不了解加密货币行业，他们只是把哪些千篇一律的银行监管规强加在加密货币交易所身上，但“旅行规则”并不适用于加密货币交易所，V20峰会也没有认真讨论相关监管措施，只是简单地要求成员国执行。他最后说：

“监管机构有一句话值得注意，他们说打击洗钱胜过创新和金融包容，我还有什么可说的呢？”

FATF监管指南的核心问题

区块链取证公司Chainalysis直言不讳地指出，加密货币行业实施金融行动特别工作组法规可能存在一些挑战，其中最有争议的提案之一就是所谓的“第十六条建议”(Recommendation 16)，该建议要求凡是超过1000欧元/美元的交易，虚拟资产服务提供商必须将发送方和接收方信息发送给其他虚拟资产服务提供商或金融机构。

事实上，金融行动特别工作组的加密监管指南主要覆盖了以下五个方面：

1、金融行动特别工作组要求各国监管和监控加密活动，所有加密货币服务提供商都需要在监管机构注册或授权；

2、金融情报机构也需要让这些系统变得更加现代化，并在必要的时候制定冻结和扣押账户的监管制度；

3、包括零售银行和企业银行在内的金融机构不得降低虚拟资产服务提供商或从事加密活动客户的风险，同时还要采用金融行动特别工作组基于风险的评估方法，并找到降低加密相关活动风险的方法；

4、虚拟资产服务提供商必须加强“尽职调查”程序，并将上述信息纳入到尽职调查报告中，金融机构和加密服务提供商需要在合规工作中生成的可疑活动报告，监管机构负责接收并调查这些报告；

5、针对虚拟资产服务提供商的反洗钱（AML）合规性要求也必须与当地法律保持一致。

金融行动特别工作组呼吁各国协调、并确保新规则符合他们的数据保护和隐私规则，匿名加密货币将会是反洗钱机构重点关注的风险，同时各国之间的信息共享对降低洗钱风险是非常重要的。

来自金融行动特别工作组秘书处的汤姆·内兰（Tom Neylan）表示，他所在的监管机构一直寻找适合加密货币行业的监管框架，试图覆盖所有中心化交易所、去中心化交易所和P2P交易。他强调金融行动特别工作组不是让整个加密行业感到恐慌的“怪物”，新监管指南实施的主要目的是为了让虚拟货币市场将变得更加开放。

FAFT的监管指南只是建议，不是“法律”

然而，律师杰克·切尔文斯基（Jake Chervinsky）在金融行动特别工作组发布加密监管指南后不久便指出，该指南只是一个建议，并不是法律条文，而且金融行动特别工作组本身并没有的监管权力。因此，成员国可以采用金融行动特别工作组监管指南的全部、或部分建议，甚至也可以完全不执行这些建议，而且即便不采用（甚至违反）金融行动特别工作组的建议基本上也不会有什么影响。

火币支持FAFT监管标准

在V20峰会上，火币公开表示将接受金融行动特别工作组的监管标准，他们声称加密行业应该接受行业标准、并遵守合规性，而FAFT的监管指南有机会成为行业标准，防止创新技术被滥用，同时也能让交易者获得合法的访问权限。

火币合规主管Elaine Sun Ye Lin解释说：

“我们认为这是加密货币行业与G20监管机构之间持续对话的起点......我们相信与金融行动特别工作组的直接对话有助于明确加密行业的独特性，同时让我们为相关问题寻找行业解决方案。”

Huobi Global首席执行官Livio Weng补充称，虽然金融行动特别工作组的最新监管指南在实施时存在一定挑战，但也带来了机遇，因为现在加密行业有机会探索一个行业监管标准，统一解决整个加密货币和区块链行业面临的问题。