区块链入门：什么是场外交易，要警惕哪些风险？

第二天，传出“微信支付、支付宝对火币网发函要求下架OTC支付通道，停止非法使用其商标”的消息，随后被火币网辟谣“未收到律师函”。

今天，白话区块链就给大家科普什么是OTC（场外交易）以及OTC的风险。

 01  什么是OTC（场外交易）？

场内交易，买家、卖家分别把钱和币存入交易平台，所有的买单、卖单集中到一个交易池里，系统自动撮合匹配的交易。所以，在场内交易中，成交价格是实时变化的。很多交易平台的场内交易，往往会提供实时的K线图和挂单情况。

排除上面的场内交易，其他交易统统称为场外交易，包括私下交易，以及通过第三方进行的一对一交易。

通过交易平台进行的场外交易，类似淘宝：买家下单，交易平台冻结卖家的币，买家直接付钱（或币）给卖家，卖家确认收款后，交易平台把币打给买家。

假如张三想通过交易平台的场外交易购买比特币，有两种途径：

1、直接挑选发布出售比特币广告的卖家，下单进行一对一直接交易，就像淘宝购物一样；

2、直接在平台上发布买入比特币的广告，当有卖家愿意接受该价格时，卖家会在平台联系张三进行交易。

 02  场外交易的风险

一是可能存在的交易纠纷，比如PS转账截图、收到款不放币等等。当然，挑选信用较好的买/卖家，可以很大程度减少这类风险，况且随着科技的发展，这类情况的举证越来越方便了。

二是政策风险。虽然现在很多交易平台都遵循了KYC（客户身份识别）和AML（反洗钱），且公司注册地址在国外，但不少平台还是对国内用户开放。由于相关监管政策的不完善，给国内用户提供场外交易行为的合规性仍有待商榷。

微信、支付宝、银行都有义务遵守相关的监管规定，“不得直接或间接为代币发行融资和虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务”，所以场外交易的支付如果被微信、支付宝或是银行识别为可疑交易，相关的支付账户或许会被冻结。

此外，场外交易最好选择信誉良好的大平台，谨防小平台跑路。

 03  小结

你用过场外交易吗？场外交易中，你最担心的问题是什么？欢迎在留言区留言。