加密托管成新宠？IBM、巴克莱、高盛纷纷入局

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作者：氪12

三月底，纽约投资公司Shuttle Holdings将会推出基于IBM私有云和加密技术的测试版数字资产托管解决方案，但他们不会自己存储加密货币和数字代币，而是会为客户提供托管工具，这些客户有可能包括银行、经纪公司、托管服务提供商、基金、家族投资机构、交易所、以及想要自己管理加密资产的高净值投资人。

根据Shuttle Holdings首席投资官Brad Chun透露，他们已经有了一套精选的客户名单，但最初提供的服务比较有限，而且不会对公众开放。

无独有偶，去年曾公开否认进军加密行业的英国银行业巨头巴克莱也在“低调”探索加密货币托管和交易服务，他们预计会为机构客户和超高净值客户提供加密货币框架，还招募了10-12名员工专门负责该项目。虽然巴克莱银行没有公开任何产品计划，但种种迹象表明他们正在为进军加密托管行业做准备。

相比于巴克莱和IBM，全球知名投资银行高盛集团的动作显然更快一些，他们在去年八月就启动设计加密货币托管产品，旨在为想要管理加密资产的机构——主要是加密货币基金提供托管服务。去年十月，高盛集团还参投了加密货币托管服务提供商BitGo公司1500万美元B轮融资。

实际上，加密货币托管是整个生态系统必须经历的一个发展阶段。加密货币托管服务提供商是指那些为加密货币提供存储和安全服务的第三方，其服务对象主要为持有大量加密货币和其他数字代币的机构投资方（比如对冲基金）和高净值投资人，服务包括热存储、与互联网连接的密码托管、冷存储或与互联网断开连接的密码托管等。

与传统资产托管一样，加密货币托管的主要目的是保护资产安全，避免客户自己丢失密钥之后无法取回自己的资产。另外，从监管角度来看，加密资产托管也是一些监管机构的要求。比如按照美国《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》（Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act）的规定，客户资产价值超过15万美元的机构投资方必须要使用合规托管方来存储资产。

值得一提的是，与市场上大多俗话使用冷存储方式的托管服务提供商不同，这次IBM公司利用FIPS 140-2第四级技术开发了硬件安全模块（HSM：hardware security module），支持在云端“保管自己的密钥（Keep Your Own Key）”。

Brad Chun表示：“我们一直在权衡安全性和效率，最终决定不使用传统的冷存储系统。相反，我们将密钥看作是数据区块实施多层加密，以便企业可以使用预先存放的灾备数据恢复系统。一旦我们拥有了安全层，所有企业都可以监管数字资产，而且不局限在加密货币上，可以是房地产，也可以是身份识别信息等。”

事实上，如果使用冷存储解决方案，人们必须参与资产访问，这个过程可能需要1-2小时，更长的话甚至会达到48个小时。相比之下，IBM这次推出的硬件安全模块依赖于纯粹的电子流程处理，因此速度更快。

当然，纽约投资公司Shuttle Holdings不是唯一使用IBM数字资产硬件安全模块解决方案的金融机构。上周，瑞士加密资产托管服务提供商Crypto Storage AG宣布其定制的IBM数字资产硬件安全模块解决方案将会被线上银行Swissquote使用。未来，该解决方案的潜在客户和还包括硬件钱包供应商Ledger、全球知名智能卡厂商金雅拓（Gemalto）、以及日本野村证券（Nomura,）。