理解去中心化金融的行业版图

暴走时评：令人兴奋的是，通过参与DeFI市场并将资产锁定在去中心化协议中，人们能够赚取额外收入。币安信托钱包的创始人Viktor Radchenko指出，识别具有产生被动收入潜力的协议的市场动态的最简单方法是跟踪DeFi Pulse上的指标。

去中心化金融（DeFi）为加密货币持有者提供了无数赚取被动收入的机会，这已经不算什么新闻了。尽管这已经是众所周知的事实，但我认为这并没有说明全部问题。

虽然DeFi的叙述成功地吸引了加密投资者的注意力，但目前还没有足够的教育材料来概括越来越多的协议的工作原理，这些协议是支撑DeFi作为加密市场新宠崛起并获得天文数字投资的基础。

一些人认为，这个新兴行业的快节奏性质使人们几乎不可能识别和跟踪创收机会。相反，其他人则指责与DeFi相关的概念过于复杂。

最近，笔者有机会与币安信托钱包的创始人Viktor Radchenko交谈，在探讨这一领域一些优质协议的复杂性时，他认可了DeFi提供的独特的创利能力。根据Radchenko的说法，识别具有产生被动收入潜力的协议的市场动态的最简单方法是跟踪DeFi Pulse上的指标。

由于DeFi的格局演变和变化，没有一种方法可以量化该技术改变传统金融服务的速度。不过，目前最赚钱的DeFi优化行业是去中心化交易所、借贷、衍生品和资产。

Uniswap属于去中心化交易所的范畴，通过为各种加密货币对提供流动性池，实现了相对便宜、灵活的交易。由于该协议是完全去中心化的，用户也承担着提供流动性的责任。反过来，他们也会自动获得这种流动性池所产生的交易费用的一部分。正如Radchenko所解释的那样：

“所以，一旦你质押这些资金，你就会收到LP代币，这让你可以从池子里分得一杯羹，这就是你根据交易量获得所有奖励的方式。”

就像Uniswap一样，MakerDAO、Kava、Curve、Aave和Compound等针对借贷领域的协议也开发了独特的模式，让用户赚取奖励。这些平台的核心原理是，与传统借贷服务和银行的收益率相比，允许借款人以数字资产进行抵押，并以其他加密货币进行贷款。

去中心化的衍生品系统创造了可以代表真实世界金融资产价值的虚拟资产。这里的目标是让加密货币持有者接触到广泛的市场。当被问及在不久的将来，在去中心化衍生品协议上交易特斯拉的可信度有多高时，Radchenko回答说，他相信这将会迟早发生。他表示：

“是的，你可以。也许在未来。我认为我们快要实现了，尽管你无法交易特斯拉本身的股票或空头。但你将能够炒作特斯拉股票的价格。”

最后，Yearn.financial是DeFi版图的另一个好的补充，因为它提升了参与者的收益。与其经历大量的流程来参与多个收益率养殖或其他创收机会，你可以通过不那么繁琐的Yearn.financial协议来优化你的收益。