瑞士监管机构发布AML/KYC区块链支付指南

当地时间8月26日， FINMA发布的针对虚拟资产服务商的指南主要适用于区块链服务提供商，其中包括交易所、区块链钱包提供商和区块链交易平台。

在指南的序言中，FINMA指出这个指南内容依附于在今年6月份由政府间的金融行动特别工作组（FATA）发布的数字财产规范结构。

比FATF更严格

FINMA强调，区块链部门的业务不能免于该国现行的监管标准，例如反洗钱法（AML）。鉴于监管机构认为相关风险在逐步加剧，尤其是在涉及匿名区块链的，诸如洗钱和恐怖主义活动融资等，这一点就更为重要。

因此，区块链服务提供商需要进行“了解您的客户”检查，遵循基于风险的方法来监控其业务关系，并在他们的平台上识别可疑活动时通知瑞士洗钱报告办公室。

监管机构强调其条款应以技术中立的方式解释：因此，有关客户和受益人的信息与付款定单应该一起传送的要求适用于区块链付款，方式应与银行转账相同。

这种信息不需要在区块链上传输，而是可以使用其他通信信道传输。

在关于涉及未受管制的钱包服务商的支付时，FINMA指出它与FATF的规范不同，FINMA拒绝对于此类支付情况的赦免。

过度的要求？

FINMA指出，目前还没有国家或国际系统能够可靠地传输基于区块链的支付的识别数据。它补充说，到目前为止，各个服务提供商之间的双边协议都没有建立。

它还指出，如果将来建立任何此类协议或数据共享机制，它们将被专门要求采用在反洗钱监管下的服务提供商。

同样在今天，社交媒体消息称，FINMA已经批准了两个区块链服务提供商Sygnum和Seba的银行牌照。

今年春天，区块链分析公司Chainalysis敦促FATF重新考虑其对VASPA的指导和报告要求，Chainalysis认为：“直接监管对于法律监管很重要的VASP机构，可以减少他们的流行率，达到去中心化和减少同行的活动和交流，并进一步降低金融机构的风险。“

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作者: Xiran Ding