USDT用储备金帮Bitfinex覆盖8.5亿美元损失，挪用资金还是过桥贷？

纽约州检察院觉得是挪用。

据彭博社报道，4 月 25 日，纽约州总检察长 Letitia James 在一份新闻稿中表示加密交易所 Bitfinex 损失 8.5 亿美元，随后使用 Tether 的资金进行秘密弥补。

此消息发布后，Tether 所发行的稳定币 USDT 出现下跌趋势。此消息被爆出后，USDT 应声出现下跌趋势，据 AIcoin 最新数据显示，由 1.004USD 跌至最低点 0.966USD，24 小时跌幅 3.58%，USDT 最新报价为 0.969USD。

USDT 是 Tether 公司推出的基于美元的稳定币，1USDT=1 美元，Tether 承诺每发行一枚 USDT，其银行账户都会有 1 美元的资金保障。但市场上一直对 Tether 和 USDT 持有各种质疑的声音，稳定币“不稳”，Tether 账户资金数量不足，Tether 银行账户信息不公开，Tether 也从未公布过可信审计报告来证明它拥有相应的美元储备，这让许多人怀疑这些美元储备资金是否存在。

据链上财经报道，Bitfinex 挪用 Tether 储备金补足亏空报道发布后，有大户从 Bitfinex 转出 3999 BTC 到不知名钱包。

据悉，纽约州检察院的调查结果来自于 2018 年启动的对加密货币交易所的调查，目前调查仍在继续。2018 年 9 月份纽约司法部发布的一份报告称许多数字货币交易所缺乏基本的安全保障措施，使得投资者及其容易受到市场操纵者的剥削。

据华尔街日报报道，美国司法部长办公室表示，目前已获得法院命令，要求 iFinex 停止将资金从 Tether 的储备金转移至 Bitfinex 的银行账户，停止向高管派发任何股息或其他股息，并交出文件和信息。根据司法部长办公室的数据，Bitfinex 从 Tether 的储备金中 “借” 走了至少 7 亿美元。知情人士说，为了隐藏丢失的资金，Bitfinex 和 Tether 进行了一系列操作，耗尽了 Tether 的美元储备。而这些储备金基本上全部来自客户存款。目前 Bitfinex 的资金动向尚不可知。

华尔街日报记者联系到代表两家公司的纽约律师事务所 Morgan Lewis 的律师 David Miller，但他拒绝对此作出任何评论，记者暂时未能联系到 Bitfinex 和 Tether 的公司代表对此事作出回应。

据华尔街日报报道，纽约州司法部长表示，Bitfinex 这 8.5 亿美元资金损失调查事件始于 2018 年，当时该公司将 8.5 亿美元交给总部位于巴拿马的第三方支付处理公司 Crypto Capital Corp.（据网上公开资料显示其曾参与 Cybermiles、Abra、唯链、比原链 Bytom 等多个项目的投资）处理客户的提现请求。但是在接下来的几个月里，Crypto Capital 未能成功处理掉 Bitfinex 的这些请求。具体原因尚不清楚，华尔街日报记者也未能联系到 Crypto Capital 的公司代表回应。

据 The Block 报道，3 月 14 日，Tether 悄悄在其官网修改了其抵押资产的组成部分，宣布现在每一枚 USDT 对应相应的资产储备，这些资产现在可包括：加密货币，现金等价物，和来自第三方的应收帐款。此前 Tether 还声称他们的资产储备组成部分 100% 来源于美元储备。

高级分析师郑离表示，看到这里就明白了，“这下全明白了，Tether 的应收账款原来是指借给 Bitfinex 了，怪不得要修改资产储备来源，当初还不明白 Tether 为啥要有应收账款。”郑离认为，如果后面 Bitfinex 能还会这笔款项，这就变成了一个过桥贷款（又称搭桥贷款, 是指金融机构 A 拿到贷款项目之后，本身由于暂时缺乏资金没有能力叙作，于是找金融机构 B 商量，让它帮忙发放资金，等 A 金融机构资金到位后，B 则退出。 这笔贷款对于 B 来说，就是所谓的过桥贷款）。但这件事情的核心还得看纽约州是否会要求 Bitfinex 进行天价赔偿。

郑离还说到，“如果 USDT 还是 20-30 亿美元规模，8 亿美元应收账款也就意味着70%左右的准备金率，这大致相当于英格兰银行1790年时的准备金率”，在这里郑离把Tether当作一个银行来看待了，而且他认为 Tether 已经事实性变成一个银行了，认为设立准备金制度也是迟早的。但是 Tether 毕竟目前还不是一个银行，也没有明确的法律和监管方对 Tether 定义为银行属性。

此外，可能还有很多人会疑问 Bitfinex 为何会损失 8.5 亿美元？业内人士表示可能是为了弥补 Bitfinex 在 2016 年被盗 12 万比特币所造成的损失，12 万枚比特币当时价值 7000 万美元；甚至表示当时这件事情很多币圈内人士都知道，并非秘密。

币信副总裁熊越也对此发表了类似的公开评论，他称：

“1.比特币才是真正的数字货币世界基石；2.大部分16年之后进场的人其实很难理解当时的情况。BFX和Tether肯定做的不对，但是放在那个时候，也不算有多错。”

刚刚，Bitfinex 就挪用资金这件事情发布了公告，公告称，“纽约总检察长的法庭文件为恶意撰写，并充斥着虚假断言，包括据称在 Crypto Capital 发生的 8.5 亿美元‘损失’。相反，我们已被告知这些加密资本金额并未丢失，但实际上查封和保护。”公告还表示，Bitfinex 在努力释放这些资金，Bitfinex 和 Tether 的财务状况都很好，至于将如何释放这笔资金，公告中并未提及。

 

作者：茶凉

来源：星球日报