泰国：90后明星诈骗案暴露的数字货币监管隐患

美妙的故事情节、独特的异域风情、养眼的俊男靓女，近年来，泰剧在中国刮起一阵青春旋风。Jiratpisit是一个九零后小鲜肉，电视剧《结局》助他一举成名。他目前参演的《My Dream The Series》也会于今年播出。然而，他看似顺风顺水的明星路却被一起比特币诈骗案阻断了。

1. 明星参与的比特币诈骗案

泰国犯罪稽查部门（CSD）近日提交了对6名8亿泰铢（约2400万美元）诈骗案涉案人员拘捕令申请，其中两人为Jiratpisit的兄弟姐妹，Jiratpisit此前也曾被拘捕，交纳200万泰铢（约6万美元）保释金后被暂时释放，但他目前仍面临洗钱指控。

事件起因是一个泰国组织于2017年6月接洽并游说芬兰商人阿尼•奥塔瓦•萨瑞玛(Aarni Otava Saarimaa)，请他投资几只泰国股票、澳门的一家赌场以及一种名为“龙币”(Dragon Coin)的新加密货币。该组织宣称，龙币一经发行，就可以在赌场使用。他们还将Saarimaa带到澳门赌场，证明该计划的合法性。报道称，参与该计划的Saarimaa总共向该组织转让了5564枚比特币。

明星与资本市场向来有着千丝万缕的关系，公司或项目需要借助明星的影响力在资本市场打出名气，募集更多资金，而明星需要资本市场完成自身的财产增值。前有赵薇夫妇涉嫌操纵证券市场被罚，后有华谊因未完整披露子公司收入来源而遭到证监会警告，Jiratpisit涉嫌的这起比特币欺诈案也是与泰国大力推行加密货币政策有关。

2.加密货币的创新分类

加密货币的定性一直以来都是业界争论的焦点。美国证券交易委员会之前认定比特币和以太坊是货币，而大多数ICO是证券，需接受监管控制，并受相关证券法的约束。日本证券业协会和日本金融厅拟将虚拟货币定性为金融商品，受金融商品交易法约束。而泰国则赋予数字资产一个全新的分类标准。

7月初，泰国通过了一项全新的法律，将数字资产分成货币和证券两类，具体定性取决于加密货币的实际用途。根据《数字资产商业法令》，监管机构定义了两种类型的数字资产：用作商品交换媒介时定义为“cryptocurrencies”（加密货币）；参与投资或接收特定商品时定义为“digital tokens”（数字代币） 。

与此同时，泰国证券交易委员会（SEC）公布了数字资产交易指导方针的细节，要点如下：

1、市场监管机构预计约有10家中介机构申请营业执照，其中半数预计成为加密货币交易所，其余被确定为经纪公司和交易商。

2、泰国SEC将允许七种用于ICO的加密货币作为交易对进行交易，包括比特币、以太坊、比特现金、以太经典、莱特币、瑞波币和恒星币。

3、所有市场参与者，包括ICO发行方、数字货币交易所、经纪商和涉及数字资产交易的交易商，都必须在生效日期后90天内向SEC注册。参与者开展数字资产业务还必须获得财政部批准。

4、未经授权的数字货币的卖方以及设立未经授权的研讨会以获取加密货币投资的人，将被处以不超过交易价值两倍或至少50万泰铢的罚款。他们还可能面临长达两年的监禁。

泰国还推出了相应治理规则来管理允许实体参与的数字资产活动，包括（1）数字资产交易所；（2）数字资产经纪；（3）数字资产交易；（4）财政部规定的其他数字资产相关的活动。泰国财政部也负责加密货币交易所的注册和执照颁发。

3.央行主导的1CO

（1）发放牌照

泰国当地时间7月24日，泰国财政部开始发放数字资产交易资格证，正在进行相关业务的公司和有意愿参与该行业的公司均可向泰国证监会（SEC）提交申请。一旦公司提交申请，SEC将在收到后的90天内将文件上交至财政部长，财政部长将在60天内对是否批准许可证作出决定。截至目前，泰国已有20家加密交易所注册牌照，7家合法经营加密货币的公司。

（2）发行代币

8月1日，泰国中央银行——泰国银行（BoT）发布监管公告，泰国银行现在可以发行数字代币，提供加密经纪服务，运营加密相关业务，并通过子公司投资加密货币。 然而，公告又重申，所有银行和其他金融机构仍然被禁止直接处理加密货币。虽然现在允许银行建立加密分支机构，但禁止这些分支机构向其客户和公众提供与加密相关的服务，并且只能与泰国证券交易委员会批准的其他企业进行互动，子公司也被禁止向个人提供加密相关服务。

CBDC是由中央银行发行的数字货币，其法定地位取决于政府法律法规。它包含两种形式：“批发式”和“零售式”。前者应用于金融机构和市场，而后者面向普通公众。

BoT在8月21日发布的新闻稿中透露，计划开发的“批发式”央行数字货币(CBDC) 将借助R3 Corda平台发布。R3 Corda是一种分布式账本技术（DLT）平台，适用于金融服务领域，只有系统许可的参与者才可访问数据。

根据公告，泰国银行正在与泰国盘谷银行（Bangkok Bank）、泰国泰京银行（Krung Thai）、泰国暹罗商业银行（Siam Commercial Bank）、泰国泰华农民银行（Kasikornbank）、泰国泰纳昌银行( Thanachart Bank) 、泰国大城银行（Bank of Ayudhya）、渣打银行和汇丰银行八家金融机构合作，以推进CBDC项目。

CBDC第一阶段会被用于银行间资金转账，将于2019年第一季度完成。泰国央行称，使用CBDC能够降低银行间交易成本、大幅减少交易处理和验证时间、提高泰国金融市场基础设施效率。

4.创新背后的隐患

泰国政府及各地监管部门对数字资产的积极性深深触及了本国人民，越来越多泰国人对加密货币表现出极大的兴趣，不法分子也随之蠢蠢欲动。

近日，据泰国《曼谷邮报》报道，一名男子和五名女子因欺诈投资加密货币指控被捕，他们涉嫌欺骗大众投资加密货币，承诺高回报，然而并未付款。当地警方透露，这六名犯罪嫌疑人引诱大众投资世界比特币交易，声称可交易比特币和以太坊等加密货币。该公司保证每天返还1%的资金，或在300天内最多返还300%。大概有1000人投资被骗，损失近1亿泰铢。

而在小鲜肉Jiratpisit涉及的8亿泰铢诈骗案中，泰国警方发现，涉嫌参与该案的还有曼谷银行、暹罗商业银行和开泰银行。根据泰国相关法规，超过200万以上泰铢的汇款，银行员工应当向反洗钱机构汇报，但他们并未按照法规要求处理。

虽然泰国央行行长称这起欺诈案件与数字货币交易过程无关，但这仍为数字货币在泰国的发展蒙上了一层阴影。对民众来说，加密货币是一个充满诱惑的陌生领域，银行及其他监管部门应该担起自己责任，帮助大家识破骗局。令人遗憾的是，在8亿泰铢诈骗案中，银行反倒成为罪犯转移资金的帮凶，而且将加密货币分为证券和货币两类，极有可能会出现监管真空的问题，这不仅会使泰国民众对加密货币产生恐慌情绪，还让投资者对泰国整体监管体系存有疑虑，将目光转向其他国家，从而影响泰国在加密货币领域的整体布局。

5.结语

泰国是东南亚第二大经济体，实行自由经济政策，属外向型经济，过去几年，得益于出口和旅游业的扩张，泰国经济有所增长，但国内需求疲软、家庭债务高企、工业产能过剩等问题仍制约该国经济的全面复苏。面对加密货币背后强大的资本市场，泰国自然想从中分一杯羹，竞争对手菲律宾已经开始着手建立自己的“加密谷” ，但菲不稳定的政局是其加密货币领域发展的一大阻碍。泰国若想在这次竞争中夺得优先权，除了颁布有利措施吸引资本流入，还要加强国内各方面的监管，双管齐下，走出自己的创新之路。

来源&作者：零壹财经·Binary