网络犯罪专案组监控全球数字金融网络

暴走时评：近年来，网络犯罪和传统金融犯罪一直在加速交织，特别是自新冠大流行以来。为了解决这个日益严重的问题，美国特勤局将电子犯罪专案组和金融犯罪专案组合并为一个统一的网络，称为网络诈骗专案组，在美国和欧洲都设有办事处。

美国面临着日益严重的跨国网络犯罪威胁，特别是针对其金融系统的威胁。在可能是美国历史上最大规模的同类起诉中，美国司法部以39项罪名起诉得克萨斯州科技亿万富翁Bob Brockman，指控其逃税20亿美元。这名商人利用加密设备和代码，在离岸实体和银行账户网络中隐瞒了他的电汇欺诈、税务欺诈和洗钱行为。

作为Reynolds and Reynolds Co.公司的CEO，Brockman为美国目前3.1万亿美元的年度赤字贡献了6.4%—比之前2007-2008年信贷危机时创下的1.4万亿美元的救助记录翻了一倍多。除了Brockman的骗税行为，新冠大流行也加深了债务，因为收入缩水和支出增加都在加剧，同时每天的冠状病毒感染率也在上升，截至本文撰稿时间美国已经有800万人，全球有3900万人受到感染。

网络诈欺专案组

近年来，网络犯罪和传统金融犯罪一直在加速交织，特别是自新冠大流行以来。为了解决这个日益严重的问题，美国特勤局将电子犯罪专案组和金融犯罪专案组合并为一个统一的网络，称为网络诈骗专案组，在美国和欧洲都设有办事处。

网络诈骗专案组，简称CFTF，是在华盛顿立法者支持立法的情况下成立的，该立法旨在将特勤局从国土安全部内回归财政部，以便更有效地调查与网络有关的金融犯罪。

正如美国司法部长William Barr在美国司法部长达83页的题为 《加密货币执法框架》的报告中所解释的那样：

“目前恐怖分子对加密货币的使用可能代表了即将到来的扩大使用风暴的第一滴雨，这可能会挑战美国及其盟友破坏金融资源的能量，使恐怖组织能够更成功地执行其致命的任务或扩大其影响力。”

司法部的加密货币执法框架

该报告发布后不久，司法部和商品期货交易委员会宣布对BitMEX相关董事和实体提出刑事指控并同时采取民事行动，BitMEX是一家知名的加密期货合约和其他加密衍生品交易平台，该平台未能在CFTC注册为期货委员会商户并实施适当的反洗钱措施。

《加密货币执法框架》报告是2018年2月成立的司法部长网络数字工作组发布的第二份报告。它阐述了司法部在一些关键领域的政策制定，包括网络安全、跨境数据传输和保护、新兴技术、加密货币和加密技术。它是形成美国当局和监管机构对加密货币的未来愿景的指南，也详细介绍了加密货币容易被滥用的各种方式。该报告表明，司法部的观点发生了转变，它承认数字资产的几种合法用途—这与该部门之前将加密货币的使用视为洗钱和犯罪的危险信号的看法大相径庭。该报告反而承认加密货币是一种合法的商业工具，与任何其他交易手段一样，存在执法挑战。

该报告分为三个部分：加密货币领域及其非法使用概述；监督该领域的法律和监管机构；以及当前的执法挑战和应对这些挑战的潜在战略。

在报告的第一部分，司法部概述了加密货币的合法和非法用途，并讨论了“互联网进化的下一阶段”，即Web 3.0的出现，这将使用户在保护他们的数字金融信息、交易和身份方面拥有更大的控制权，不受公司和政府的影响。

在报告的第二部分，司法部概述了管理加密货币使用的法律和法规。它承认，在将现有的法律应用于新兴部门时，去中心化金融的出现给该机构的任务增加了“额外的复杂性”。因此，区块链技术使犯罪能够更容易地在全球范围内传播，增加了该部门在跟踪资金方面的挑战。

报告同时指出，DeFi应用、隐私币、点对点交易所和加密暗市可能会继续抑制合法的监督和调查，同时简化不遵守金融行动特别工作组制定的反洗钱和反恐融资法规的情况。报告还介绍了在这一领域拥有监督或执法权的其他机构的作用和责任，包括金融犯罪执法网、外国资产管制处、货币监理处、证券交易委员会、商品期货交易委员会、国内税务局、中央情报局和国家安全局。

在报告的第三部分，司法部指出，其执法行动与国际重点一致，旨在加强反洗钱问责制和对加密货币交易平台的广泛管辖权。

它解释说，司法部的跨境范围可以相当广泛，因为当犯罪活动的目的是在美国境内对美国公民或对其中任何一方的利益造成伤害时，即使实施犯罪活动的个人是完全在国外行动的非公民，也存在司法管辖关系。报告继续解释说，加密货币交易的跨境性质—特别是那些利用“混币”或“加密”等服务的交易，这些交易违反了美国的洗钱限制—导致了合规性差距、不一致的法规和“司法套利”。

联合网络犯罪行动组

恐怖主义和与加密货币有关的网络犯罪之间的跨境联系突出表明，需要采取协调一致的全球对策。目前，美国是网络犯罪联合行动工作队的一部分，该工作队与欧洲刑警组织的欧洲网络犯罪中心、欧盟委员会和欧盟成员国的国家网络犯罪单位负责人合作。后者还成立了欧洲联盟网络犯罪问题特别工作组，以制定和促进在整个欧盟范围内采取统一的办法来处理网络犯罪和滥用信息和通信技术的犯罪行为。

根据欧洲刑警组织的“2020年互联网有组织犯罪威胁评估”报告，增强隐私的加密货币钱包、币和公开市场被评为网络犯罪的“顶级威胁”，其中Monero成为暗网上备受青睐的交易工具。

欧盟拟议的数字资产立法

在一项政策研究概述了有关加密资产的最新发展，并解决了金融部门内数字机会增加所带来的关键监管风险之后，欧盟委员会公布了一项关于金融部门数字业务弹性的拟议法规和一项新的拟议指令，该指令修订了欧盟现有金融服务立法的某些内容，以加强数字业务的弹性，并提供关于加密资产的法律清晰度。

在司法部报告发布前不久发布，拟议的法规和指令将构成欧盟关于数字金融的措施的一部分，以支持该行业的创新，同时减轻风险。欧盟委员会公布了欧盟数字金融战略，其中提出了未来几年欧盟金融业数字化转型的关键优先事项，同时还公布了一项关于分布式账本技术市场基础设施试点制度的拟议法规。后者将为全面统一的分布式账本技术立法提供管辖层面的详细规则。